Y los veremos en vivo en ENED. Bienvenidos a otro episodio de Píldoras de Conocimiento de Microsoft aquí en M305FM. Yo soy anfitrión Milko Peters. El tema de hoy es uno del que seguramente han oído hablar si trabajan en finanzas. Copilot para Dynamics 365 Finance and Operations. Pero aquí está el detalle. La mayoría escucha a Copilot e imagina un chatbot que responde preguntas o quizá escriba un correo electrónico. ¿Pero qué hace realmente por un equipo financiero un martes por la mañana? Eso es lo que hablaremos hoy de forma sencilla. No es un robot que reemplaza su contador, es un asistente que vive dentro de las herramientas que ya usa, su ERP, su correo electrónico o sus hojas de cálculo. Al final de este episodio sabrán exactamente qué hace Copilot en D305FM, donde funciona mejor y qué ofrece realmente. Repasaremos los casos de uso principales, comenzando por el que aporta el valor más inmediato.

Así que tomen su café y comencemos. El problema que resuelve Copilot. Hace 20 años, si trabajaba en finanzas, su día consistía en entrar al ERP, exportar datos a Excel, manipularlos, escribir comentarios, enviar correos y repetir ese ciclo cada mes. Los datos estaban ahí. Solo pasaba la mayor parte del tiempo buscándolos y moviéndolos de un lado a otro. Ese es el verdadero problema que resuelve Copilot. A los equipos financieros no les falta información, de sobra. La fricción está en cómo acceder a ella y actúan al respecto. Abriría el registro de un cliente, luego una pantalla de antigüedad de saldos, luego otra de historial de pagos y después cambiaría a Outlook para redactar un correo. Cada paso cuesta tiempo. Copilot cambia ese modelo. En lugar de que usted vaya a los datos, los datos vienen a usted dentro de su flujo de trabajo. Una pantalla, una conversación. Entonces, ¿cuáles son las cosas concretas que puede hacer?

Comencemos con la más importante. Copilot para cobranza y cuentas por cobranza. Y tienen otra píldora de conocimiento. Cobranza es el principal caso de uso para Copilot en D365-FNO. Recibe la mayor atención porque ofrece el retorno más rápido para su tiempo. Permítame explicarles cómo. Dentro de D365-FNO hay un área de trabajo llamada resumen del coordinador de cobranza. Cuando abre el registro de un cliente, Copilot genera un resumen de todo lo que necesita saber. Facturas vencidas, historial de pagos, saldos antiguos, exposición al riesgo, todo en un solo lugar. Permítame guiarlos a través de un ejemplo real. Supongamos que es un cobrador y abre un cliente llamado Contoso LTD. Copilot le dice de inmediato que este cliente tiene tres facturas vencidas por un total de $12,000. Su último pago fue hace 45 días y tienen una disputa sobre la factura FT9. En el pasado pasabas de 5 a 10 minutos buscando esa información en diferentes pantallas.

Ahora está ahí en segundos, pero los resúmenes son solo el comienzo. Copilot también puede redactar correos de recordatorio personalizados basados en el historial y las preferencias de tono del cliente. Revisas el correo, haces clic en Enviar y continúas con los siguientes. Es un flujo de trabajo de los clientes. Ves el resumen, creas el correo. Una tarea de 30 minutos se convierte en 30 segundos. Y esto es lo que lo hace aún mejor. Funciona dentro de D365-FNO y desde Outlook a través del complemento Copilot for Finance. Así que, si un cliente te escribe directamente, puedes abrir su información de cuenta, ver su saldo pendiente y redactar una respuesta sin salir a tu bandeja de entrada. La actividad de cobros se sincroniza automáticamente con FNI. Cobros es importante, pero hay otra área donde Copilot ahorra aún más tiempo oculto. Copilot para el cierre financiero y los informes. El cierre de fin de mes.

Tu equipo financiero conoce este ritmo. Conciliar, ajustar, validar, informar, repetir. Es el mismo baile cada mes y consume días de trabajo concentrado. Copilot puede ayudar en cada etapa de ese ciclo de cierre. Así que veámoslo paso a paso. Antes de que comience el cierre, Copilot realiza una caneo previa. Identifica actividades faltantes, transacciones inusuales y registros incompletos que requieren atención antes de empezar. Piénsalo como revisar tu cocina antes de empezar a preparar una gran comida. Quieres saber si te faltan ingredientes antes de ir por la mitad de la receta, no después. Mientras trabajas en el cierre, Copilot se vuelve más práctico. Sugiere cuentas de asiento y descripciones basadas en tus patrones históricos. Así que si siempre registras los gastos prepagados en la misma cuenta con la misma descripción, Copilot lo aprende y lo ofrece automáticamente. También marca discrepancias durante las conciliaciones, elementos que no coinciden, montos que parecen extraños, asientos fuera de lugar.

Tú toma la decisión final, pero la búsqueda y recopilación ya está hecha. Ahora, la fase de revisión. Aquí es donde Copilot realmente brilla. Ejecuta un análisis de variaciones y genera explicaciones en lenguaje sencillo de los estados financieros. Aquí hay un ejemplo concreto. Estás revisando el PN mensual y ves que los gastos operativos aumentan. En lugar de buscar en hojas de cálculo durante una hora, le preguntas a Copilot, explica la variación en los gastos operativos de este mes. Devuelve un resumen con los tres factores principales y su impacto en dólares. Quizás sea una tarifa de consultoría única. Quizás en costos de servicios públicos más alto. Quizás sea un aumento de precio real. Obtienes la respuesta en segundos, no en horas. Ahora, aclaremos lo que Copilot nos está haciendo aquí. No está reemplazando tu criterio. Todavía necesita revisar la explicación, validar las cifras y decidir qué hacer al respecto.

Lo que Copilot reemplaza es la fase manual de búsqueda y recopilación. Esa parte en la que abre cinco informes distintos, exporta datos, crea tablas dinámicas e intenta armar una historia. Esa es la parte que consume tiempo y agota el análisis. Copilot se encarga de eso para que usted pueda centrarse en el análisis real. Él sí retrata sobre lo que ocurrió el mes pasado. ¿Pero qué hay de lo que viene? Copilot para el flujo de caja y la previsión. ¿Por qué es tan difícil la previsión del flujo de caja? Piensa en la rutina de siempre. Exporta datos. Crea modelos en Excel. Hace suposiciones sobre cuándo pagarán los clientes y luego espera estar cerca. Es reactivo. Mira el pasado y adivina el futuro. Copilot funciona diferente. Analiza lo que ya está en su sistema, las transacciones abiertas, los patrones recurrentes y la estacionalidad. Utiliza sus datos reales para predecir las entradas y salidas de efectivo.

No tiene que crear un modelo desde cero. La previsión proviene de sus números reales. Ahora vamos a la parte práctica. Copilot detecta variaciones a tiempo, retrasos inusuales en los pagos y picos inesperados de costos. Un cliente que suele pagar en 30 días no ha pagado en 45. Copilot detecta el patrón y se lo señala. Te ve los problemas de flujo de caja mientras ocurren o a fin de mes. Piénselo como un radar financiero para su negocio. Detecta los problemas antes que lleguen. Luego está la planificación de CD. Aquí es donde Copilot se convierte en una herramienta de decisión. Puede preguntar qué pasa con el efectivo si retrasamos los cobros 10 días. O qué pasa si aceleramos los pagos a los productores principales. Copilot analiza los datos y muestra el impacto. Prueba diferentes suposiciones sin tener que crear modelos separados para cada una. Esto cambia las finanzas. En lugar de pasar el tiempo explicando lo que pasó, usted piensa en lo que podría pasar.

Es un cambio de informes reactivos de decisiones proactivas. Eso es Copilot dentro de FEN. Pero Copilot también llega a su bandeja de entrada y a sus hojas de cálculo. Copilot para gestión de gastos y cuentas por paga. Hablemos de los informes de gasto. Ya conoce el plasimio. Alguien le entrega un recibo arrugado. Usted escribe el monto, la fecha, el comercio y la categoría. Revisa la política y luego lo envía para su aprobación. Cada recibo, cada vez. Copilot utiliza el reconocimiento óptico de caracteres o CR para escanear un recibo. Copilot extrae automáticamente el monto, la fecha y el comercio. Crea un informe de gastos que cumple con las normas sin que usted escriba una sola línea. Luego compara cada línea con la política de la empresa. Señala cualquier error. Una comida que supera el límite diario. Un cargo de hotel que requiere aprobación breve. Los detecta a tiempo. Para cuentas por pagar es similar.

Las facturas llegan. Copilot ayuda a procesarlas, sugiere códigos de libro mayor y activa los flujos de aprobación correctos. No tiene que codificar malmente cada factura en enviar la aprobación. Copilot se encarga de la configuración. El especialista en cuentas por pagar, revisa y confirma. Aquí hay un escenario común. Un proveedor envía por corones a solicitud de cambio en un nuevo. Quizás solo pueden suministrar 50 unidades en lugar de 30 o el precio a cambiar. En el flujo de trabajo antiguo, alguien tendría que abrir la orden, actualizar la línea, reenviar la aprobación y responder al proveedor. Con Copilot el sistema detecta el cambio. Muestra la diferencia de al lado. Le pregunta si desea aplicarlo. Tú revisa y hace clic en confirmar. Copilot se encarga de la red. La orden de compra se actualiza. El flujo de aprobación se activa. El proveedor recibe una notificación. El resultado es menos entrada manual de datos y menos errores de digitación.

El contador sigue revisando y aprobando. Pero la parte mecánica a escribir en rutar y fijar políticas se maneja automáticamente. Todo esto suena muy bien, pero hay requisitos que debe conocer antes de empezar. Lo que necesita para que Copilot funcione. Hablemos de lo que realmente se necesita para ejecutar Copilot en D365FNO. No voy a abrumarlo con especificaciones técnicas, pero necesita lo básico para no toparse con obstáculos a mitad del proyecto. Primero, su versión de D365FNO debe ser 10.0.38 o superior. Es un impedimento absoluto si tiene una versión anterior. No hay solución en el trondín. Luego, la integración de Power Platform y Dataverse debe estar habilitada. Así es como Copilot ve sus datos de FMO. Piensa en Dataverse como el puente entre su ERP y la capa de IA. Sin puente, Copilot no tiene con qué trabajar. Después debe activar capacidades específicas en la administración de funciones.

El área de trabajo de cobros y los resúmenes de IA no están activados de forma predeterminada. Debe entrar y activar esos interruptores. Ahora, licencias. Este es el punto que toma la gente por sorpresa. Copilot requiere una licencia de Microsoft D365Copilot, además de su licencia actual de D365FNO. Eso es un costo adicional. Debe incluirlo en su planificación desde el primer día. Y su entorno debe estar alojado en la nube. Las implementaciones lo califican. Si aún trabaja de forma local, deberá emigrar a la nube antes de que Copilot sea una opción. No enumero esto para desanimarlo. Renumero para que sepa lo que se enfrenta. Estos requisitos son claros y alcanzables, pero son reales. Ignorarlos lleva a la frustración más adelante. Una vez que Copilot esté funcionando, la verdadera pregunta es cómo lograr que su equipo realmente lo utilice. Lograr que la gente realmente lo use. Y en la cifra para reflexionar.

En las organizaciones que implementan Microsoft D365Copilot, solo alrededor del 35% de los usuarios con licencia lo usan activamente sin una planificación de adopción deliberada. Eso significa que aproximadamente dos de cada tres personas con acceso nunca lo abren. Tienen la licencia, pagan por ella y nunca la tocan. El error más común es activar Copilot sin alinearlo con sus procesos existentes. Esta es la pura verdad. Copilot amplifica los buenos procesos y los malos por igual. Si su flujo de trabajo de cobranza es un desastre, Copilot no lo arreglará. Solo le ayudará a generar correos electrónicos desordenados más rápido. Primero debe limpiar sus procesos y luego dejar que Copilot los acelere. Entonces, ¿qué es lo que realmente funciona? Comience con un proyecto específico. Elija dos o tres flujos de trabajo de alto impacto como cobranza, cierre de mes o procesamiento de gastos e implemente Copilot primero en esos equipos.

No dé acceso a todos a la vez. Empiece poco a poco, demuestre el valor y lo expande. Capacita a sus equipos en escenarios donde no funcione. No organice una sesión de capacitación llamada a lo que Copilot puede hacer. Organice una llamada a cómo cerrar el mes en la mitad del tiempo. Muestre a las personas exactamente cómo encaja Copilot en su día de hoy. Eso es lo que realmente funciona. Y asigne licencias a equipos completos, no individuos. Cuando un equipo aprende junto, comparten consejos, comparan resultados y se motivan entre sí para usarlo más. El aprendizaje entre pares impulsa la adopción mucho más que cualquier sesión de capacitación. Unamos todo esto en una sola imagen. El panorama general, ¿cómo se conecta todo? Aquí está la cuestión sobre Copilot. No es un interruptor único que accionas y de repente todo cambia. Es un conjunto de asistentes distribuidos en F&O, Excel, Outlook y Teams.

Cada uno hace algo específico. Cobranzas en F&O, informes de gastos a través de Outlook, análisis de flujo de caja en Excel. Son herramientas diferentes, pero están creadas para trabajar juntas. Ahí es donde reside el verdadero poder, en la integración. Imagina una secuencia típica. Está en F&O y Copilot le ofrece un resumen del saldo vencido de un cliente. Desde allí pasa a Outlook para redactar un correo electrónico de recordatorio y Copilot extrae esos mismos datos y lo escribe por usted. Su cliente responde. Los datos de la disputa se actualizan directamente en Outlook y el cambio se sincroniza automáticamente con F&O. Nunca interrumpió su flujo, los datos se movieron con otro. Esto es lo que los equipos financieros realmente deben entender. Copilot respeta sus roles de seguridad existentes. Solo muestra lo que el usuario ya tiene permiso para ver. Los agentes de cobranza ven a sus propios clientes, los controladores, ven el libro mayor completo y los administrativos de cuentas por pagar ven las facturas de los productos.

Copilot no crea nuevos accesos. Funciona dentro de los límites que usted ya estableció. Ahora hablemos de lo que esto significa realmente para quienes hacen el trabajo. Copilot no reemplaza a los profesionales de finanzas. No realiza cientos contables por su cuenta. No aprueba pagos. Lo que hace es automatizar las partes mecánicas. El resumen, la redacción, la recopilación de datos. Para que los humanos se enfoquen en el juicio, la negociación y la estrategia. El cobrador sigue decidiendo cómo manejar a un cliente difícil. El contador revisa la variación y elige la acción correcta. Mientras el contralor autoriza el cierre. Copilot maneja el trabajo de preparación y usted maneja la decisión. Ese es el verdadero cambio. Los equipos financieros siempre han sido buenos respondiendo a la pregunta que sucedió. Copilot se apasará mejor. ¿Qué deberíamos hacer al respecto? Así que eso es Copilot en D-365-F1.

No es una herramienta que se puede aprender. Solo un conjunto de ayudantes de IA integrados en los flujos de trabajo que los equipos financieros ya usan. Cobros, cierre, gestión de gastos, informes, pronósticos. Si trabaja en finanzas y su organización usa D-365-FFNOW, este es su punto de partida más efectivo. Comience con el espacio de trabajo de cobros esta semana. Abra un registro de cliente. Lea el resumen de la IA. Redacte un correo de... ¿Qué le parece? Suscríbase para más sobre D-365 en lenguaje sencillo y deje un comentario si algo le quedó claro.