Et nous vous retrouverons en direct en jambes. Bienvenue dans un nouvel épisode de Microsoft Knowledge Nuggets, ici sur M365FM. Je suis votre auditeur. Le sujet d'aujourd'hui est celui dont vous avez certainement entendu parler si vous travaillez dans la finance, co-pilot pour Dynamics 365 Finance Operations. Mais voici le point. La plupart des gens entendent co-pilot-gig et imaginent un chatbot qui répond à des questions ou rédige peut-être un email. Mais que fait-il réellement pour une équipe financière un mardi matin ? Qu'est-ce que nous allons clarifier aujourd'hui, simplement ? Ce n'est pas un robot qui remplace votre comptable, c'est un assistant intégré aux outils que vous utilisez déjà, votre ERP, votre messagerie, vos feuilles de calcul. A la fin de cet épisode, vous saurez exactement ce que fait co-pilot dans D365FLO, où il est le plus efficace et ce qu'il apporte vraiment. Nous passerons en revue les principaux cas d'usage, en commençant par celui qui apporte la valeur la plus immédiate.

Alors prenez votre café et plongeons dans le vif du sujet. Le problème que co-pilot résout. Il y a 20 ans, si vous travaillez dans la finance, votre journée consistait à vous connecter à l'ERP, exporter des données vers Excel, les traiter, rédiger des commentaires, envoyer des emails et répéter ce cycle chaque mois. Les données étaient là, mais vous passiez la majeure partie de votre temps à les chercher et à les déplacer. C'est le vrai problème que co-pilot résout. Les équipes financières ne manquent pas d'informations, elles ont en abondance. La friction réside dans la manière d'y accéder et d'agir en conséquence. Vous ouvrez une fiche client, puis un écran de balançager, un autre pour l'historique des paiements, puis vous passiez sur Outlook pour rédiger un email. Chaque étape coûte du temps. Co-pilot inverse ce modèle. Au lieu que vous alliez vers les données, les données viennent à vous au sein de votre flux de travail.

Un seul écran, une seule conversation. Alors que peut-il faire concrètement ? Commençons par le plus important. Co-pilot pour le recouvrement à les comptes clients. Voici donc une autre pépite de connaissances pour vous. Le recouvrement est le principal cas d'usage de co-pilot dans D365FNO. C'est ce qui retient le plus l'attention, car c'est ce qui offre le retour sur temps le plus rapide. Laissez-moi vous expliquer quoi. Dans D365FNO, il existe un espace de travail à pléken résumé du coordinateur de recouvrement. Lorsque vous ouvrez une fiche client, Co-pilot génère un résumé de tout ce que vous devez savoir. Facture impayée, historique des paiements, balance âgée, exposition au risque, tout est regroupé au même endroit. Laissez-moi vous présenter un exemple concret. Imaginez que vous êtes chargé du recouvrement et que vous ouvrez le client Comptozo LTD. Co-pilot vous indique immédiatement que ce client a trois factures en retard, totalisant 12 000 dollars.

Son dernier paiement remonte à 45 jours et il conteste la facture FT9. Autrefois, vous passiez 5 à 10 minutes à chercher ces informations sur différents écrans. Maintenant, vous les avez en quelques secondes, mais les résumés ne sont qu'un début. Co-pilot peut aussi rédiger des emails de rappel personnalisés selon l'historique et le ton du client. Vous relisez l'email, cliquez sur Envoyer et passez à la suite. C'est un flux de travail en deux clics. Afficher le résumé, créer l'email. Une tâche de 30 minutes se transforme en 30 secondes. Et voici ce qui rend cela encore meilleur. Cela fonctionne dans D365FNO et depuis Outlook via le complément Co-pilot for Finance. Ainsi, si un client vous écrit directement, vous pouvez accéder à son compte, voir son solde dû et rédiger une réponse sans quitter votre boîte de réception. L'activité de recouvrement est synchronisée automatiquement vers RFP.

Le recouvrement est majeur, mais il existe un autre domaine où Co-pilot fait gagner encore plus de temps masqué. Co-pilot pour la clôture financière et le reporting, clôture de fin de mois. Toutes les équipes financières connaissent ce rythme. Rapprocher, ajuster, valider, rapporter, recommencer. C'est la même danse chaque mois et cela consomme des jours de travail concentrés. Co-pilot peut vous aider à chaque étape de ce cycle de clôture. Alors, examinons-en. Avant même le début de la clôture, Co-pilot effectue une analyse préalable. Il identifie les activités manquantes, les transactions inhabituelles et les écritures incomplètes nécessitant votre attention. Imaginez cela comme vérifier votre cuisine avant de préparer un grand repas. Vous voulez savoir s'il manque des ingrédients avant d'être à moitié de la recette, pas après. Pendant que vous effectuez la clôture, Co-pilot devient plus opérationnel.

Il suggère des comptes d'écriture de journal et des descriptions basées sur vos modèles historiques. Ainsi, si vous enregistrez toujours les charges payées d'avance sur le même compte, Co-pilot l'apprend. Et le propose automatiquement. Il signale aussi les écarts lors des rapprochements éléments non concordants, montants douteux, écritures inappropriées. Vous prenez toujours la décision finale, mais le travail de recherche est fait. Passons maintenant à la phase de révision. C'est là que Co-pilot brille vraiment. Il effectue une analyse des écarts et génère des explications en langage clair sur les états financiers. Voici un exemple concret. Vous examinez le compte de résultats mensuels et voyez un bon des charges d'exploitation. Au lieu de fouiller dans des feuilles de calcul pendant une heure, demander à Co-pilot explique l'écart des charges d'exploitation ce mois-ci. Il renvoie un résumé avec les trois causes principales et leur impact financier.

Peut-être s'agit-il d'honoraires de conseils ponctuels. Peut-être est-ce une hausse des coûts énergétiques. Peut-être est-ce une augmentation des prix des fournisseurs. Vous obtenez la réponse en quelques secondes, pas en quelques-uns. Soyons clairs sur ce que Co-pilot ne fait pas ici. Il ne remplace pas votre jugement. Vous devez toujours examiner l'explication, valider les chiffres et décider des mesures à prendre. Ce que Co-pilot remplace, c'est la phase manuelle de collecte où vous ouvrez cinq rapports différents, exporter des données, créer des tableaux croisés dynamiques et tenter de reconstituer une histoire. C'est cette partie qui prend du temps et épuise votre énergie. Co-pilot s'en charge pour que vous puissiez vous concentrer sur l'analyse proprement dite. La clôture concerne le mois écoulé. Mais qu'en est-il de ce qui arrive ? Co-pilot pour la trésorerie et les prévisions. Pourquoi les prévisions de trésorerie sont-elles si difficiles ?

Pensez à l'ancienne méthode. Vous exportez des données, créez des modèles dans Excel, faites des hypothèses sur les paiements clients, puis espérez être proche de la réalité. C'est réactif. Vous regardez le passé pour deviner l'avenir ? Co-pilot fonctionne différemment. Il analyse ce qui est déjà dans votre système, les transactions en cours, les modèles récurrents, la saisonnalité. Il utilise vos données réelles pour prédire les entrées et sorties de fonds. Vous ne construisez pas un modèle à partir de zéro. La prévision provient de vos chiffres réels. Passons maintenant à la partie pratique. Co-pilot signale les écarts rapidement, les retards de paiement inhabituels, les pics de coût imprévus. Un client qui paye d'habitude sous 30 jours n'a pas payé après 45 jours. Co-pilot repère la tendance et attire votre attention dessus. Vous voyez les problèmes de trésorerie au moment où ils surviennent pas à la fin du mois, pas à la fin du mois.

Considérez cela comme un radar financier pour votre entreprise. Il repère les problèmes avant qu'ils n'arrivent. Et ensuite la planification de scénario. C'est là que Co-pilot devient un outil d'aide à la décision. Vous pouvez demander, que se passe-t-il si nous ralentissons les encaissements de 10 jours ? Ou que se passe-t-il si nous accélérons les paiements aux fournisseurs principaux ? Co-pilot analyse les données et montre l'impact. Vous testez différentes hypothèses sans créer de modèles séparés pour chacune. Cela transforme le rôle de la finance. Au lieu de passer du temps à expliquer ce qui est arrivé, vous réfléchissez à ce qui pourrait arriver. C'est un passage du reporting réactif aux décisions proactives. Voilà Co-pilot dans FNO. Mais Co-pilot accède aussi à votre boîte de réception et vos feuilles de calcul. Co-pilot pour la gestion des notes de frais et la comptabilité fournisseur.

Parlons des notes de frais. Vous connaissez la routine. Quelqu'un vous donne un reçu froissé. Vous saisissez le montant, la date, le marchand et la catégorie. Puis vérifiez la politique et envoyez, pour approbation, chaque reçu à chaque fois. Co-pilot utilise la reconnaissance optique de caractère ECR, scanner reçu. Co-pilot extrait automatiquement le montant, la date et le marchand. Il génère une note de frais conforme sans que vous ayez attapé une seule ligne. Ensuite, il vérifie chaque ligne par rapport à la politique de l'entreprise. Il signale tout ce qui est normal. Un repas dépassant la limite quotidienne. Des frais d'hôtel nécessitant une pré-approbation. Il les détecte dès le début. Pour la comptabilité fournisseur, c'est similaire. Les factures arrivent. Co-pilot aide à les intégrer, suggère des codes comptables et déclenche les flux d'approbation appropriés. Vous n'avez pas besoin de coder manuellement chaque facture ni de la cheminée ?

Co-pilot gère la configuration. Spécialiste comptable examine et confirme. Voici un scénario courant. Fournisseur envoie par e-mail une demande de modification d'un mont de command. Peut-être qu'il ne peut fournir que 50 unités au lieu de 30 ou que le prix a changé. Dans l'ancien flux, quelqu'un devait ouvrir le bon, mettre à jour la ligne, leur envoyer pour approbation et répondre au fournisseur. Avec Co-pilot, le système détecte le changement. Il affiche la différence côte à côte. Il vous demande si vous souhaitez l'appliquer. Vous examinez, vous cliquez sur confirme. Co-pilot s'occupe du reste. Le bon de commande est mis à jour. Le flux d'approbation est déclenché. Le fournisseur est averti. Cela signifie moins de saisie manuelle et moins d'erreur de frappe. Le comptable continue d'examiner et d'approuver. Mais la partie mécanique, la saisie, l'acheminement et la vérification des règles est traitée automatiquement.

Tout cela semble génial. Mais il y a des prérequis à connaître avant de commencer. Ce dont vous avez besoin pour faire fonctionner Co-pilot. Parlons donc de ce qu'il faut réellement pour exécuter Co-pilot dans D365FNO. Je ne vais pas vous submerger de spécifications techniques. Mais il vous faut les bases pour éviter de vous heurter à un mur en cours de projet. Tout d'abord, votre version de D365FNO doit être 10.0.8 ou supérieure. C'est un obstacle majeur si vous utilisez une version intérieure. Aucune solution de contournement. Ensuite, l'intégration de Power Platform et de Dataverse doit être activée. C'est ainsi que Co-pilot accède à vos données FMO. Considérez Dataverse comme le pont entre votre ERP et la couche d'IA. Sans pont, Co-pilot n'a rien sur quoi travailler. Devez activer des fonctionnalités spécifiques dans la gestion des fonctionnalités. L'espace de travail de recouvrement et les résumés IA ne sont pas activés par défaut.

Vous devez entrer et actionner ces commutations. Maintenant, les licences. C'est le point qui surprend souvent les gens. Co-pilot nécessite une licence Microsoft 365 Co-pilot en plus de votre licence D365 existante. C'est un coût distinct. Vous devez en tenir compte dans votre planification dès le premier jour. Et votre environnement doit être hébergé dans le cloud. Les déploiements sur site ne sont pas éligibles. Si vous êtes toujours sur site, vous devrez d'abord migrer vers le cloud pour que Co-pilot devienne une option. Je ne liste pas ces points pour vous décourager. Je les liste pour que vous sachiez à quoi vous attendre. Ces exigences sont claires et réalisables. Mais elles sont réelles. Et les ignorer mènent à des frustrations par la suite. Une fois que Co-pilot opérationnel, la vraie question devient comment amener votre équipe à l'utiliser réellement. Inciter les gens à vraiment l'utiliser.

Voici un chiffre sur lequel réfléchir. Dans les organisations qui déploient Microsoft 365 Co-pilot, seuls 35% des utilisateurs sous licence l'utilisent activement sans un plan d'adoption réfléchi. Cela signifie qu'environ 2 personnes sur 3 ayant un accès ne l'ouvrent jamais. Elles ont une licence, elles paient pour, et elles ne l'utilisent jamais. L'échec le plus courant consiste à activer Co-pilot sans l'aligner sur vos processus existants. Voici la pure vérité. Co-pilot amplifie aussi bien les bons processus que les mauvais. Si votre flux de travail de recouvrement est chaotique, Co-pilot ne le corrigera pas. Il vous aidera simplement à générer des emails chaotiques plus rapidement. Vous devez d'abord assainir vos processus, puis laisser Co-pilot les accélérer. Alors qu'est-ce qui fonctionne vraiment ? Commencez par des projets pilotes ciblés. Choisissez 2 ou 3 flux de travail à fort impact, comme le recouvrement, la clôture mensuelle ou le traitement des notes de frais, et déployez Co-pilot auprès de ses équipes en premier.

Ne donnez pas accès à tout le monde en même temps. Commencez petit, prouvez la valeur, puis étendez. Formez vos équipes sur des scénarios, pas sur des fonctionnalités. N'organisez pas une session de formation intitulée « Ce que Co-pilot peut faire ». Organisez-en une intitulée « Comment clôturer le moins en deux fois moins ». Montrez aux gens exactement comment Co-pilot s'intègre dans leur quotidien, ce qui marque les espoirs. Et attribuez les licences à des équipes entières, pas à des individus. Quand une équipe apprend ensemble et partage des astuces, compare les résultats et s'encourage mutuellement à l'utiliser davantage, l'apprentissage par les pairs favorise bien mieux l'adoption que n'importe quelle session de formation. Rassemblons tout cela dans une vue d'ensemble. La vue d'ensemble, comment tout cela est connecté. Voici ce qu'il faut savoir sur Co-pilot. Ce n'est pas un interrupteur que l'on bascule pour que tout change soudainement.

C'est un ensemble d'assistants répartis dans FNO, Excel, Outlook et Teams. Chacun d'eux effectue une tâche spécifique. Recouvrement dans FNO, notes de frais via Outlook, analyse de trésorerie dans Excel. Des outils différents mais conçus pour fonctionner ensemble. C'est là que réside la véritable puissance, l'intégration. Imaginez une séquence typique. Vous êtes dans FNO et Co-pilot vous donne un résumé du solde en souffrance d'un client. De là vous passez dans Outlook pour rédiger un email de rappel et Co-pilot récupère ces mêmes données et l'écrit pour vous. Votre client répond « Les données des tiges sont mises à jour directement dans Outlook et le changement se synchronise automatiquement avec FNO. Vous n'avez jamais quitté votre flux de travail, les données vous en suivent. » Voici ce que les équipes financières doivent vraiment comprendre. Co-pilot respecte vos rôles de sécurité existants.

Il ne montre que ce que l'utilisateur est déjà autorisé à voir. Les agents de recouvrement voient leurs propres clients, les contrôleurs voient le grand livre complet, les comptables fournisseurs voient les factures des vendeurs. Co-pilot ne crée aucun nouvel accès. Il fonctionne dans les limites que vous avez déjà définies. Parlons maintenant de ce que cela signifie concrètement pour ceux qui travaillent. Co-pilot ne remplace pas les professionnels de la finance. Il ne saisit pas d'écriture comptable de lui-même. Il n'approuve pas les paiements. Il automatise les tâches répétitives, les résumés, la rédaction et la collecte de données pour que l'humain se concentre sur le jugement, la négociation et la stratégie. C'est toujours au chargé de recouvrement de décider comment gérer un client difficile. Le comptable examine les écarts et choisit la bonne action tandis que le contrôleur valide la clôture.

Co-pilot s'occupe de la préparation, vous prenez les décisions. C'est là tout le changement. Les équipes financières ont toujours su répondre à une question, que s'est-il passé ? Co-pilot les aide à passer une question plus pertinente. Que devons-nous faire à ce sujet ? Voici donc Co-pilot dans D365F. Pas un outil supplémentaire à apprendre. Juste des assistants IA intégrés au flux de travail que les équipes financières utilisent déjà. Recouvrement, clôture, gestion des dépenses, reporting, prévision. Si vous travaillez dans la finance et que votre entreprise utilise D365FNO, voici votre point de départ idéal. Commencez par l'espace de travail de recouvrement cette semaine. Ouvrez une fiche client. Lisez le résumé, je n'ai pas envie. Rédigez un email. Voyez ce que cela donne. Abonnez-vous pour plus de D365 en toute simplicité. Et laissez un commentaire si vous avez appris quelque chose aujourd'hui.

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