La fattura di un fornitore arriva sulla tua scrivania. La merce potrebbe essere già in magazzino o il servizio già completato, ma il conto alla rovescia per il pagamento inizia subito. Quindi cosa succede realmente prima che il denaro lasci l'azienda? Benvenuti a un altro Knowledge Nugget di Emerge 365 FM. Sono Mir Peters e oggi esaminiamo la contabilità a fornitori di Dynamics 365 in parole semplici. Non è solo un posto dove qualcuno digita fatture su uno schermo. È l'ufficio finanziario dell'azienda che controlla ogni fattura, chi l'ha inviata, cosa l'azienda ha accettato di acquistare se deve essere pagata. Ecco la definizione più semplice. La contabilità a fornitori è il denaro che la tua azienda deve ai venditori per beni o servizi già acquistati. Pensala come l'ufficio pagamenti all'interno di un grande edificio. Le fatture arrivano alla reception, vengono controllate rispetto ai registri aziendali, passano per l'approvazione e solo allora raggiungono chi autorizza il pagamento. Seguiremo quel percorso dal record del fornitore fino al timbro finale di pagamento. Dynamics 365 lo chiama regolamento.

Perché esiste la contabilità a fornitori? Immagina di gestire una piccola azienda che vende mobili per ufficio. Hai bisogno di scrivanie prima di poterle vendere e ti servono anche scatole per imballaggio, servizi di pulizia, accesso a internet, pezzi di ricambio, forse un'azienda di spedizioni. Se dovessi pagare ogni fornitore nel momento in cui ordini qualcosa, acquistare qualsiasi cosa, diventerebbe molto difficile e molto in fretta. La maggior parte dell'azienda acquista prima e paga dopo secondo termini concordati. Un fornitore consegna la merce o finisce il lavoro poi invia una fattura e il suo conto. La tua azienda ora deve quell'importo ma non invia il denaro senza prima aver controllato i dettagli. Quell'importo non pagato figura nei libri contabili dell'azienda come possibile. Passività può sembrare una parola finanziaria spaventosa. Ma il significato è semplice, è un importo che l'azienda deve a qualcun altro.

Se la tua azienda riceve una fattura per fornitore d'ufficio e non l'ha ancora pagata, quella fattura rientra nella contabilità fornitore finché il pagamento non la salda. L'azienda ha ancora il contante per ora ma ha anche una promessa da mantenere. Questo è importante perché un'azienda può sembrare solida nel suo conto bancario pur avendo una pila di fatture non pagate. I team finanziari devono vedere entrambi i lati. Quanto contante c'è in banca e quanto di quel denaro dovrà presto uscire. Prima dei sistemi finanziari connessi, questo lavoro si trasformava spesso in una caccia alla carta. Una fattura poteva arrivare per posta, restare sulla scrivania di qualcuno, poi viaggiare tramite posta interna per l'approvazione mentre un'altra restava nella casa alle mail. Qualcuno poteva digitare la stessa fattura in un foglio di calcolo mentre un'altra persona la inseriva in un sistema contabile. Ciò crea problemi familiari. Un manager si perde un'email di approvazione, una fattura viene pagata in ritardo, un fornitore invia di nuovo la stessa fattura e nessuno nota che era già arrivata al team finanziario. Peggio ancora potrebbe essere pagata due volte perché la copia cartacea e quella via email sembrano fatture di... Dynamics 365 offre all'azienda un unico luogo per registrare questo luogo. Registra ciò che l'azienda deve, aiuta a controllare le fatture e mantiene un percorso chiaro dall'arrivo della bolletta al suo pagamento. Ciò non significa che ogni fattura proceda senza una revisione umana. Il team finanziario decide comunque quando qualcosa non va, ma il sistema fornisce loro i registri e le regole per decidere senza inseguire documenti in giro per l'ufficio.

Potresti sentire parlare anche di crediti verso clienti nella stessa conversazione. I nomi suonano quasi identici ma guardano in direzioni opposte. I debiti verso fornitori tracciano il denaro che esce dalla vostra azienda perché dovete pagare i venditori. I crediti verso clienti tracciano il denaro che arriva alla vostra azienda perché i clienti devono pagare voi. Se la vostra azienda acquista stampanti da un fornitore quella fattura entra nei debiti verso fornitori. Se la vostra azienda vende scrivania a un cliente e invia una fattura quella fattura del cliente entra nei crediti verso clienti. Quindi i debiti tracciano ciò che dovete pagare mentre i crediti tracciano ciò che gli altri devono pagare voi. I debiti verso fornitori puntano un risultato molto pratico. Pagare il fornitore giusto per l'importo corretto la data concordata. Pagare troppo presto significa che l'azienda perde liquidità prima del necessario. Pagare troppo tardi significa che un fornitore potrebbe sollecitare il pagamento e interrompere condizioni favore. Pagare l'importo sbagliato costringe qualcuno a risolvere l'errore in seguito spesso con email, note di credito e molta frustrazione. Quindi prima che una fattura possa seguire questo processo Dynamics 365 deve sapere esattamente chi è il fornitore e quali regole si applicano a quel rapporto. Costruire le fondamenta del fornitore. Dunque prima che Dynamics 365 possa elaborare una singola fattura deve prima sapere esattamente chi l'ha inviata. È qui che entra in gioco il record del fornitore.

Senza di esso il sistema non sa chi pagare o quali regole seguire. Un fornitore potrebbe fornire beni fisici come carta, portatili o pezzi di ricambio. Potrebbe anche fornire un servizio come la contabilità o il supporto software. Il prodotto cambia ma il ruolo rimane lo stesso. Questa è la parte che la vostra tendo potrebbe dover pagare. Pensate al record del fornitore come il fascicolo del fornitore all'interno di Dynamics 365. Memorizza i dettagli di base necessari al team finanziario ma stabilisce anche le regole che controllano ciò che accade in seguito. Inserite il nome, l'indirizzo e le informazioni di contatto del fornitore in modo che l'azienda sappia esattamente con chi ha a che fare. Puoi anche registrare la valuta utilizzata per fatture e pagamenti, il che fa una grande differenza quando acquisti da fornitore in paesi diversi. Ora per i dettagli di pagamento, una scheda fornitore può includere termini di pagamento o metodo di pagamento. Potrebbero sembrare piccoli campi su uno schermo ma rispondono a domande molto pratiche. Quando dovrebbe essere pagato questo fornitore? E come dovrebbe inviare il denaro all'azienda? I termini di pagamento definiscono la regola di scadenza. Alcuni fornitori ti consentono di pagare 30 giorni dopo la data della fattura. Altri chiedono il pagamento dentro 14 giorni. Alcuni offrono persino un sconto se paghi in anticipo. Dynamics 365 utilizza i termini registrati per calcolare automaticamente la scadenza di ogni fattura. Nessuno deve ricordare l'accordo? Questo crea coerenza. Se 5 persone diverse elaborano fatture per lo stesso fornitore, seguono tutte la stessa regola di pagamento. Nessuno deve scavare tra vecchi e-mail o chiamare il team acquisti solo per chiedere quando va pagata una fattura. Il metodo di pagamento descrive come arriva il denaro. La tua azienda potrebbe pagare un fornitore tramite bonifico elettronico o un altro tramite assai. In alcuni casi un'azienda può anche utilizzare e pagherò cambiari. Dynamics 365 ti consente di definire i tuoi metodi di pagamento collegandoli ai tipi di sistema dove è necessario.

Ora, le aziende solitamente hanno a che fare con più di un fornitore. Un'azienda in crescita potrebbe averne decine e centinaia o addirittura migliaia. Creare ogni impostazione da zero per ciascuno sarebbe una perdita di tempo e causerebbe errori. Ecco perché Dynamics 365 utilizza i gruppi di fornitori. Un gruppo di fornitori raccoglie i fornitori che condividono le stesse regole finanziarie generali. Ad esempio potresti inserire i fornitori di cancelleria locale in un gruppo e i fornitori di scorte esteri in un altro. Il gruppo contiene impostazioni condivise su come registrare le transazioni, come funzionano pagamenti e saldi, come l'azienda riporta i saldi di quei fornitori. Mantieni comunque una scheda fornitore separata per ogni fornitore. È importante perché ogni fornitore ha bisogno del proprio nome, indirizzo, dettagli di pagamento e cronologia. Gruppo di fornitori fornisce solo un punto di partenza comune così l'ufficio contabilità non deve ricostruire le stesse regole più volte. Dietro le quinte c'è un altro elemento chiamato profilo di registrazione fornitore. Nome sembra tecnico, quindi spieghiamolo in modo semplice. Un profilo di registrazione è una mappa che indica Dynamics 365 dove appartengono le transazioni fornitore nel registro generale. Il registro generale è il libro principale dei conti finanziari dell'azienda. Quando viene registrata una fattura, Dynamics 365 deve registrare sia ciò che l'azienda deve, sia dove appartiene il costo correlato. Il profilo di registrazione guida il lato fornitore di quella voce contabile utilizzando le regole impostate per il fornitore o il gruppo di fornitori. Il personale amministrativo non deve scegliere ogni volta quei conti di mastro a memoria. Il sistema segue invece una mappa che riduce le voci incoerenti e offre al team finanziario una visione molto più chiara dei debiti verso i fornitore. L'azienda prepara anche il lato pagamenti prima dell'arrivo delle fatture. Nella gestione casse e banche si impostano i conti correnti che finanziaranno i pagamenti ai fornitori. Giornali di pagamento offrono al personale un'area di lavoro per preparare e registrare i pagamenti utilizzando metodi approvati. Quindi per ricapitolare, l'anagrafica fornitore identifica chi riceve il denaro. Le condizioni di pagamento stabiliscono la scadenza, mentre il metodo di pagamento e il conto bancario definiscono come il denaro esce dall'azienda. Con queste regole pronte una fattura può entrare nell'ufficio finanziario e iniziare. Il suo percorso dà l'arrivo all'approvazione. Con l'anagrafica fornitore pronta, Dynamics 365 sa ora chi pagare, secondo quali regole. Quindi cosa succede quando arriva una fattura vera e propria? A volte l'addetto amministrativo la inserisce manualmente. Questo avviene quando una fattura arriva via email, cartacea, tramite un portale fornitore e qualcuno deve digitare i dettagli nel sistema. L'addetto seleziona il fornitore, inserisce numero e data fattura, poi aggiunge righe, importi, imposte e qualsiasi riferimento all'ordine di acquisto collegato. Il numero della fattura merita attenzione. Proviene dal fornitore e non dalla vostra azienda e aiuta a identificare quello specifico conto. Se arriva una fattura di 1200 dollari da Northland Office Supplies con numero N148, Dynamics 365 può usare quel numero con l'anagrafica fornitore per rilevare una voce duplicata. Anche gli allegati vanno associati al record. Una fattura PDF, un documento scansionato o della documentazione di supporto possono essere archiviati insieme alla fattura in Dynamics 365. Ciò significa che chi revisione al record può vedere il documento dietro i numeri senza frugare in caselle mail condivise o archivi, cartacei. Per volumi maggiori le fatture possono essere inserite elettronicamente. Dynamics 365 supporta l'importazione di dati di fatturazione tramite entità di dati. Si pensa alle entità di dati come un modulo standard che un altro sistema può compilare prima di inviare l'informazione a Dynamics 365. Un servizio esterno di acquisizione fattura, ad esempio, può inviare l'intestazione, le righe e l'allegato della fattura in un unico pacchetto dati. L'intestazione contiene i dettagli principali del conto, fornitore, numero fattura, date, valuta, importo totale e riferimento all'ordine di acquisto. Le righe spiegano per cosa viene effettuato la debita. Una riga può riguardare carta per stampanti, un'altra tonere e un'altra ancora la consegna. Mantenere quei dettagli separati aiuta il personale amministrativo a vedere esattamente cosa sta provando. Anche le informazioni fiscali viaggiano insieme alla fattura. Dynamics 365 necessita dell'importo dell'imposta di dettagli correlati affinché l'azienda registri correttamente la fattura. Alcuni fattori possono impedire a una fattura di procedere senza una revisione.

Un fornitore mancante, una data non valida, un numero di fattura ripetuto o un totale che non corrisponde. Questa pausa protegge l'azienda. Una policy per le fatture del fornitore verifica se la fattura rispetta le regole stabilite dall'azienda. I controlli sui duplicati cercano fatture già note come stesso fornitore e il numero fattura già registrati. L'obiettivo non è accusare il fornitore di aver commesso un errore. I fornitori potrebbero rispedire una fattura perché non sono sicuri che sia arrivato. Un impiegato potrebbe inserire lo stesso pdf due volte per sbaglio. In entrambi i casi pagare due volte la stessa fattura crea un lavoro che nessuno desidera. Una volta che Dynamics 365 accetta la fattura, la domanda successiva è semplice. Chi è autorizzato ad approvare? È qui che entra in gioco il workflow. Il workflow è il percorso di approvazione all'interno del sistema. Invece di inviare un pdf a un manager sperando che torni indietro, Dynamics 365 invia la fattura alla persona o al ruolo definito dalle regole aziendali. Ogni organizzazione decide tali regole in base a come vuole gestire le decisioni finanziarie. Una piccola fattura di routine potrebbe seguire un percorso breve.

Una fattura che supera un certo importo potrebbe richiedere un senior manager. Una fattura legata a uno specifico dipartimento può andare al responsabile di quel dipartimento. È persino possibile creare percorsi di approvazione diversi per tipi di fornitore come fornitore di scorte di servizio o paltatori. Il percorso segue la regola, non la memoria di qualcuno. Questo rende l'approvazione molto più facile da monitorare. L'amministrazione può vedere se una fattura in attesa di revisione si è stata approvata o se necessita di ulteriori informazioni. Chi approva può controllare la fattura e decidere se appartiene al proprio dipartimento e se l'addebito sembra corretto. Alcune fatture soddisfano ogni regola e procedono automaticamente. Il fornitore è noto, i dettagli importati sono completi e la fattura supera i controlli di policy. Queste fatture non richiedono che qualcuno ripeta ogni volta gli stessi controlli di base. Altre fatture diventano eccezioni. Forse manca il conto del fornitore. Forse il numero della fattura esiste già. Forse una riga importata contiene un errore. Dynamics 365 mantiene tali fatture in un elenco di errori di importazione dove il personale finanziario può vedere il messaggio di errore e risolvere il problema prima di creare una fattura in sospetto.

Il documento rimane importante durante la visione. Dynamics 365 include un visualizzatore di allegati nelle pagine delle fatture così l'operatore può guardare l'immagine della fattura accanto al record che sta correggendo. Non c'è bisogno di passare da una schermata all'altra solo per confermare se un fornitore ha digitato 6.800 sulla fattura originale. L'automazione gestisce lo spostamento di routine. Le persone gestiscono le domande. L'approvazione conferma che la persona giusta ha accettato di far procedere la fattura ma non dimostra ancora che il fornitore abbia fatturato esattamente quanto ordinato ha ricevuto. Per questo Dynamics 365 confronta la documentazione. Riconcideva tutto. Controllare cosa ha ordinato l'azienda e l'approvazione conferma che la persona giusta ha esaminato la fattura. Ma la riconciliazione risponde a domande diverse. La fattura concorda con ciò che l'azienda effettivamente ha accettato di acquistare. Quando un acquisto inizia con un ordine di acquisto, Dynamics 365 dispone di un regolo con cui effettuare il controllo.

Pensa a un ordine di acquisto come alla nota d'ordine dell'azienda. Registra il fornitore, ciò che è stato richiesto, la quantità, il prezzo e le condizioni. Qualcuno all'ufficio acquisti crea quell'ordine prima che arrivi a qualsiasi fattura. Perché è importante? L'ordine di acquisto registra l'accordo prima che si presenti la fattura. Senza di esso il responsabile finanziario vede solo una fattura intestata. Con esso può confrontare l'addebito del fornitore con la richiesta originale. Per i benefici c'è un altro documento che conta. Quando arriva una consegna, il team di magazzino registra un'entrata merci, che è la prova in Dynamics 365 che la merce ha raggiunto l'azienda, inclusa la quantità. Non significa che ogni articolo fosse perfetto, ma registra ciò che è stato ricevuto rispetto a quell'ordine. Immagina un'azienda che ordina 10 sedie official. L'ordine di acquisto elenca 10 sedie a un prezzo concordato, ma quando arriva il camion, il magazzino ne conta solo 8 perché due sono in ordine arretrato. Il team di ricezione registra un'entrata merci per 8. Quindi il fornitore invia una fattura per 10 sedie che potrebbe essere corretta dal suo punto di vista se fattura l'intero ordine prima che le ultime due spedite. Ma ora la tua azienda ha una discrepanza.

Ordinate 10, ricevute 8, fatturate 10. Dynamics 365 può rilevare tale differenza tramite le fatture. La riconciliazione a due vie confronta l'ordine di acquisto con la fattura del fornitore, verificando se la fattura è in linea con l'ordine per prezzo e quantità. Questo funziona per gli acquisti in cui il controllo dell'ordine originale fornisce un controllo sufficiente. Rileva se un fornitore addebita un prezzo più alto o più unità di quelle ordinate ma non verifica se la merce sia effettivamente arrivata perché confronto a solo due record. L'ordine di acquisto e la fattura. La riconciliazione a tre vie aggiunge l'entrata merci. Quindi Dynamics 365 ha confronto insieme l'ordine di acquisto, l'entrata merci e la fattura. Nel nostro esempio delle sedie il sistema vede l'ordine per 10, l'entrata per 8 e la fattura per 10. E quella differenza diventa un motivo per sospendere la fattura invece di lasciarla procedere. Per le aziende che acquistano scorte, attrezzature o grandi quantità di beni fisici, questo controllo offre alla finanza un controllo più solido aiutando a evitare di pagare articoli mai arrivati o pagare più di quanto ricevuto. L'ufficio acquisti conferma l'accordo. La ricezione conferma ciò che è arrivato e la fattura del fornitore chiede il pagamento. Tutti e tre i documenti devono raccontare la stessa storia. Le piccole differenze sono comuni nel mondo degli affari. Un prezzo potrebbe variare per arrotondamenti o un fornitore potrebbe includere una lieve variazione di quantità. Se ogni piccola differenza bloccasse una fattura, i team finanziari perderebbero troppo tempo a gestire questioni rilevanti. Per questo Dynamics 365 permette di impostare politiche di corrispondenza e limiti di tolleranza. La tolleranza è una differenza consentita. L'azienda decide quale importo o percentuale accettare per prezzo, quantità, totale o oneri. Ciò che rientra nel limite procede automaticamente, mentre ciò che lo supera viene segnalato per una revisione. È l'azienda a stabilire tali limiti. Un'attività potrebbe tollerare piccole variazioni per materiale da ufficio, ma imporre limiti rigorosi per macchinari costosi. Il sistema non decide cosa sia ragionevole. I reparti finanzi acquisti definiscono le regole e Dynamics 365 le applica con coerenza. Questo cambia il modo in cui il team finanziario impiega il proprio tempo. Invece di controllare ogni fattura corretta riga per riga, possono concentrarsi sulle eccezioni o, investigando le fatture in cui il prezzo è cambiato, manca la ricevuta o la quantità non coincide. Le fatture corrette seguono le regole, ma le persone dedicano attenzione dove è necessario un giudizio. Questo è il vero valore della corrispondenza. Il sistema gestisce i controlli di routine, mentre gli umani gestiscono le questioni che richiedono discernimento.

Non è il sistema che sostituisce mano, è il sistema che separa i controlli di routine dalle vere questioni. Un punto può creare confusione. La corrispondenza standard di Dynamics 365 supporta quella 2 a 3 vie. Se un'azienda necessita di una corrispondenza a 4 vie, aggiungendo ad esempio un controllo di ispezione, serve lavoro extra o una soluzione personalizzata. La corrispondenza ha un compito chiaro. Confronta la fattura del fornitore con i record interni di acquisto e ricezione, segnalando le lacune prima del pagamento. Una volta che la fattura supera la revisione dei controlli, diventa un debito da pianificare, pagando i fornitori e chiudendo i conti. Dopo che una fattura ha superato i controlli richiesti, Dynamics 365 può registrarla. La registrazione rende la fattura un documento contabile ufficiale. L'azienda segna il debito verso il fornitore, che risulterà non pagato fino al saldo. Fattura è pronta, ma ciò non significa che il denaro esca immediatamente. I team finanziari devono decidere quali fatture pagare in un ciclo di pagamenti. Dynamics 365 assiste con una proposta di pagamento che analizza le fatture in scadenza e suggerisce quali includere in base alle regole aziendali. La proposta di pagamento è solo una lista iniziale che qualcuno deve comunque revisionare. Forse una fattura di un fornitore scade questa settimana, mentre un'altra può attendere la fine del mese in base ai termini concordati. Il team finanziario controlla le fatture proposte, rimuove o aggiunge voci se necessario, quindi prepara il giornale di pagamento. In questo modo i pagamenti sono raggruppati e controllati invece di essere inviati in modo frammentato. Si pensa al giornale di pagamento come il foglio di lavoro dei pagamenti dell'azienda. Elenca i pagamenti ai fornitori che l'azienda intende inviare, gli importi e dettagli del pagamento. Il personale amministrativo lo utilizza per preparare un lotto controllato di pagamenti anziché inviare denaro una fattura alla volta senza un registro condiviso. Come esce il denaro? Dipende dal metodo di pagamento impostato per il fornitore per l'azienda. Dynamics 365 consente a un'azienda di creare i propri metodi di pagamento e di collegarli a tipologie come assegni, pagamenti elettronici o effetti cambiari. L'assegno è uno strumento familiare. Un pagamento elettronico invia denaro attraverso il processo bancario dell'azienda. Un effetto cambiario registra una promessa formale di pagamento secondo condizioni concordate. Non tutte le aziende utilizzano ogni metodo, ma Dynamics 365 offre un modo per registrare il percorso utilizzato. Ogni metodo di pagamento deve anche puntare al conto bancario aziendale corretto. Questa connessione è importante perché un'azienda può detenere conti separati per diverse entità legali. Valuto a scopi di pagamento.

Quando l'ufficio finanziario prepara un pagamento, il sistema deve sapere quale conto bancario lo finanzia, altrimenti il personale potrebbe creare un pagamento corretto a fronte di un conto errato. Anche la tempistica dei pagamenti richiedati. Pagare dopo la data di scadenza può portare a solleciti controversi a un rapporto danneggiato con il fornitore. Pagare troppo presto fa uscire la liquidità prima che l'azienda deve effettivamente farlo. Dynamics 365 mantiene visibile la data di scadenza della fattura, così l'amministrazione può pianificare i pagamenti in base ai termini concordati con ciascun fornitore, offrendo maggiore controllo sul flusso di cassa in uscita. Dynamics 365 deve rispondere a una domanda semplice. Quale fattura ha coperto quel pagamento? La risposta è la chiusura delle partite. La chiusura delle partite collega il pagamento alla specifica fattura o alle fatture del fornitore che salva. Si pensi a questo come all'abbinamento di una ricevuta al conto che va a estinguere. Senza la chiusura delle partite, un'azienda potrebbe vedere una fattura e un pagamento sullo stesso conto fornitore, ma non avere una registrazione chiara che appartengano l'uno all'altro. Un pagamento completo salda l'intera fattura, ma gli affari non sono sempre così ordinati. Un'azienda potrebbe pagare solo una parte di una fattura ora e il resto in sé. La chiusura delle partite registra il pagamento parziale e lascia aperto il saldo rimanente, così l'ufficio finanziario può vedere esattamente quanto è ancora dovuto al fornitore. Questa visibilità è fondamentale per avere saldi fornitori accurati. Il singolo pagamento può anche coprire diverse fatture. Forse un'azienda paga 5 fatture in scadenza dello stesso fornitore con un unico pagamento elettronico. La liquidazione collega quell'unico importo in uscita a ciascuna fattura che salda. Se il pagamento non copre interamente ogni fattura, il saldo aperto rimane chiaro, anziché confondersi in un totale ambiguo. Ciò crea un registro tracciabile in cui è possibile seguire la fattura attraverso la sua approvazione e il risultato della riconciliazione. Visualizza il pagamento preparato nel giornale e osserva come tale pagamento ha regolato il saldo del fornitore. Quando qualcuno chiede perché il denaro è uscito dall'azienda, l'ufficio finanziario non deve ricostruire la storia tramite email ed estratti conto bancari. Il processo può apparire su pagine separate in Dynamics 365, ma ogni record si collega al successivo come un unico flusso controllato, il quadro connesso della contabilità a fornitori. Immagina di ricevere una fattura per forniture d'ufficio. Il record del fornitore contiene le regole di pagamento e la fattura importata riporta i dettagli del conto oltre al documento stesso. L'ufficio acquisti fornisce l'ordine di acquisto. Il ricevimento merci fornisce la bolla, così il processo di riconciliazione e record reali da confrontare. Ora, dietro le quinte, il profilo di registrazione inserisce il debito e la spesa nei conti di contabilità già e record. La gestione casse e banche controlla quale metodo di pagamento utilizzi e quale conto bancario invia il denaro. L'allegato rimane associato alla transazione, così puoi sempre recuperare la fattura originale in seguito per la verifica. L'automazione non sostituisce il giudizio del team finanziario.