1월에 라이브로 다시 뵙겠습니다. M365 FM 위 마이크로소프트 지식나겟또 다른 에피소드에 오신 것을 환영합니다.진행을 맡은 밀코 피터스입니다.오늘의 주제는 재무 분야에 종사하신다면분명 들어보셨을 코파일럿4 다이나믹스365 파이낸스 & 오퍼레이션즈입니다.그런데 말이죠.대부분 코파일럿이라고 하면질문에 답하거나 이메일을 써주는 책봇을 떠올립니다.하지만 화요일 아침재무팀을 위해 실제로는 어떤 일을 할까요?오늘 그 점을 이해하기 쉽게 설명해드리겠습니다.이것은 회계사를 대체하는 로봇이 아니라이미 사용 중인 ERP, 이메일, 스프레드 시트와 같은도구 내에서 작동하는 도우미입니다.이번 에피소드가 끝날 때쯤이면 D365 F&O에서 코파일럿2 무엇을 하는지어디서 가장 효과적인지그리고 실제 어떤 가치를 제공하는지정확히 알게 될 것입니다.가장 즉각적인 가치를 제공하는 사례부터 시작하여주요 활용 사례들을 살펴보겠습니다.자, 커피 한 잔 들고 시작해보죠.코파일럿2 해결하는 문제20년 전만 해도 재무팀에서 일한다는 것은ERP에 로그인하고데이터를 엑셀로 내보내고가공하고의견을 작성하고이메일을 보내는 과정을 매달 반복하는 것을 의미했습니다.데이터는 있었지만여러분은 그 데이터를 찾고 옮기는데대부분의 시간을 허비했습니다.그것이 바로 코파일럿2 해결하는 진정한 문제입니다.재무팀은 정보가 부족한 것이 아니라넘쳐나는 상황입니다.문제는 데이터에 접근하고 처리하는 과정의 번거로움입니다.고객 기록을 열고채권 연령 분석 화면을 보고결제 내역 화면을 확인한 뒤아웃룩으로 전환해 이메일을 작성해야 했습니다.모든 단계마다 시간이 소요됩니다.코파일럿은 그 방식을 뒤집습니다.여러분이 데이터를 찾아가는 대신데이터가 여러분의 워크플로 안으로 찾아옵니다.하나의 화면하나의 대화그렇다면 실제로 무엇을 할 수 있을까요?가장 큰 것부터 시작하겠습니다.

채권 추심 및 AR을 위한 코파일럿입니다.여기 또 다른 지식 나겟 하나를 더해드립니다.추심은 D365 F&O에서코파일럿의 주요 활용 사례입니다.가장 빠르게 시간을 절약해주기 때문에가장 많은 관심을 받고 있습니다.방법을 설명해드리겠습니다. D365 F&O 내부에는채권 관리자 요약이라는 작업 영역이 있습니다.고객 기록을 열면코파일럿이 알아야 할 모든 정보를요약해서 보여줍니다.연체된 송장, 결제 내역, 경과 잔액, 위험 노출도까지모든 것이 한 곳에 있습니다.실제 사례를 들어 설명해보겠습니다.여러분이 추심 담당자이고컨투소 LTD라는 고객을 열었다 고가정해봅시다.코파일럿은 즉시 고객이 총만 2,000달러 규모의연체된 송장 3권을 보유하고 있음을 알려줍니다.마지막 결제는 45일 전이었고FT9 송장에 대해 분쟁이 발생한 상태라는 점도 알려줍니다.예전에는 정보를 찾기 위해 여러 화면을 오가며5분에서 10분을 허비하곤 했습니다.이제는 몇 초 만에 확인이 가능하지만요약은 시작일 뿐입니다.코파일럿은 고객의 이력과 선호하는 어조를 바탕으로맞춤형 알림 이메일 초안을 작성할 수도 있습니다.이메일을 검토하고 전송 버튼을 누르면 끊입니다.반 두 번이 클릭으로 완료되는 작업 방식이죠.요약을 확인하고 이메일을 생성합니다. 30분 걸리던 작업이 30초로 줄어듭니다.더 놀라운 점은 다음과 같습니다.이 기능은 D3 요구 F&O 내부와아울루기 코파일럿 포 파이낸스 추가 기능을 통해 작동합니다.따라서 고객이 직접 메일을 보내면편지함을 나가지 않고도계정 정보를 불러와 미결제 잔액을 확인하고답변을 작성할 수 있습니다.수금 활동은 F&O에 자동으로 동기화됩니다.수금 작업도 중요하지만코파일럿이 숨겨진 시간을더 많이 절약해주는 영역이 또 있습니다.재무 마감 및 보고월말 마감을 위한 코파일럿입니다.모든 재무팀은 이 업무 흐름을 잘 알고 있습니다.

조정, 수정, 검증, 보고, 그리고 반복입니다.매달 똑같이 반복되는 이 과정은며칠 동안의 집중적인 업무 시간을 앗아갑니다.코파일럿은 마감 주기의 모든 단계에서도움을 줄 수 있습니다.함께 살펴볼까요?마감이 시작되기 전 코파일럿은사전 마감 스캔을 수행합니다.시작 전 주의가 필요한 누락된 활동,이상 거래, 미완료 개시 항목을 식별합니다.큰 식사를 준비하기 전에주방을 점검하는 것과 같다고 생각하세요.요리 중간이 아니라시작 전에 재료가 부족한지 알아야 하니까요.마감 작업을 진행하는 동안코파일럿은 더 적극적으로 개입합니다.과거 패턴을 바탕으로전표 입력 계정과 설명을 제안합니다.항상 성급 비용을 같은 계정과 같은 설명으로 처리한다면코파일럿이 이를 학습하여자동으로 제안해줍니다.또한 조정 과정에서 불일치 항목,일치하지 않는 내역, 잘못된 금액,어색한 입력 항목을 표시해줍니다.최종 결정은 여러분이 내리지만데이터를 찾고 모으는 작업은 코파일럿이 대신합니다.이제 검토 단계입니다.이 단계에서 코파일럿이 증가가 발휘됩니다.차이분석을 실행하고재무제표에 대한 쉬운 설명을 생성합니다.구체적인 예를 들어보겠습니다.월간 손익계산서를 검토하다가영업비용이 급증한 것을 발견합니다.스프레드 시트를 1시간 동안 뒤지는 대신코파일럿에게이번 달 영업비용 차이를 설명해줘 라고 물어보세요.

요약해서 알려줍니다.일회성 컨설팅 비용 때문일 수도 있습니다.공공요금 상승 때문일 수도 있죠.공급업체의 가격 인상 때문일 수도 있습니다.수시간이 아닌 단 몇 초만에 답을 얻을 수 있습니다.이제 코파일럿이 하지 않는 일에 대해명확히 짚고 넘어가겠습니다.코파일럿은 여러분의 판단을 대신하지 않습니다.여전히 설명을 검토하고수치를 검증하며그에 따른 조치를 결정해야 합니다.코파일럿이 대신하는 것은수동으로 자료를 찾고 수집하는 단계즉 5개의 서로 다른 보고서를 열어데이터를 내보내고피버 테이블을 만들고이야기를 구성하려 애쓰는 과정입니다.바로 그 부분이 시간을 잡아먹고에너지를 소모하게 합니다.코파일럿이 그 일을 처리하므로여러분은 실제 분석에 집중할 수 있습니다.결사는 지난달에 일어난 일을 다루지만다가올 미래는 어떨까요?현금 흐름 및 예측을 위한 코파일럿입니다.왜 현금 흐름 예측은 그토록 어려울까요?기존의 업무 방식을 생각해보세요.데이터를 내보내고엑셀로 모델을 만들고고객이 언제 결제할지 가정하며그저 예측치가 맞기를 바랄 뿐입니다.이는 사후 대응적입니다.과거를 보고 미래를 추측하는 것이죠.코파일럿은 다르게 작동합니다.시스템에 이미 존재하는 데이터리결 거래반복적 인 패턴계절성을 분석합니다.실제 데이터를 사용하여현금 유입과 유출을 예측합니다.처음부터 모델을 직접 만들 필요가 없습니다.실제 수치로부터 예측이 도출됩니다.이제 실무적인 부분을 살펴볼까요?코파일럿 은 차이비정상적인 결제 지연예상치 못한 비용 급증을 조기에 표시합니다.보통 30일 내에 결제하던 고객이45일이 지나도 결제하지 않은 경우입니다.코파일럿 이 패턴을 포착하여여러분에게 알립니다.월말이 아닌문제가 발생할 때바로 현금 흐름 문제를 파악할 수 있습니다.이를 비즈니스를 위한재무레이더라고 생각하세요.문제가 닥치기 전에 미리 감지합니다.다음은 시나리오 계획입니다.

여기서 코파일럿 은 의사 결정 도구가 됩니다.수금 기간을 10일 늦추면현금 흐름에 어떤 변화가 생길까?라고 질문할 수 있죠.혹은 주요 공급업체에 대한결제 주기를 앞당기면 어떻게 될까?도 가능합니다.코파일럿 이 데이터를 분석하고그 영향을 보여줍니다.매번 별도의 모델을 만들지 않고도다양한 과정을 테스트할 수 있습니다.이는 재무 담당자의 역할을 변화시킵니다.일어난 일을 설명하는데시간을 쓰기보다앞으로 일어날 일을 고민하게 됩니다.사후보고에서 사전의사 결정으로의 전환입니다.그것이 바로 F&O 내의 코파일럿입니다.하지만 코파일럿은받은 편지함과 스프레드 시트까지 확장됩니다.경비관리 및 매입 재무 AP를 위한 코파일럿입니다.경비보고서에 대해 이야기해보죠.어떻게 진행되는지 잘 아실 겁니다.누군가 구겨진 영수증을 건네면금액, 날짜, 가맹점,항목을 입력하고 정책을 확인한 뒤 결제를 올리죠.영수증마다 매번 똑같이 반복합니다.코파일럿은 광학문자 인식, OCR, 기술을 사용하여영수증을 스캔합니다.코파일럿이 자동으로 금액, 날짜, 가맹점을 추출합니다.직접 한 줄도 입력할 필요 없이규정을 준수하는 경비보고서를 만들어줍니다.그런 다음 각 항목을 회사 정책과 대조하여 확인합니다.잘못된 부분은 무엇이든 표시합니다.일을 한도를 초과 한식대나 사전승인이 필요한호텔 숙박비 등이 그 예입니다.이러한 문제를 조기에 포착합니다.매입 채무 분야도 비슷합니다.송장이 들어오면 코파일럿 이 송장을 수집하고총계정 원장 코드를 제안하며올바른 승인 워크플로우를 트리거합니다.더 이상 각 송장을 수동으로 코딩하고라우팅할 필요가 없습니다.코파일럿 이 설정을 처리하니까요. AP 담당자는 검토하고 확인만 하면 됩니다.흔한 상황을 예로 들어보죠.공급업체가 구매 주문 변경 요청을 이메일로 보냅니다. 30개 대신 50개만 공급할 수 있거나가격이 변경된 경우죠.

기존 워크플로우라면담당자가 PO를 열어 항목을 업데이트하고스인을 위해 다시 라우팅하고공급업체 회신 이메일을 보냈을 겁니다.코파일럿을 사용하면 시스템이 변경 사항을 감지합니다.차이점을 나란히 보여주죠.적용할지 여부를 묻습니다.검토 후 확인을 클릭하세요.나머지는 코파일럿 이 알아서 처리합니다. PO가 업데이트 됩니다.승인 워크플로우가 트리거됩니다.공급업체에게 알림이 갑니다.결과적으로 수동 데이터 입력이 줄고입력 오류도 감소합니다.회계 담당자는 여전히 검토하고 승인합니다.하지만 타이핑, 라우팅, 정책 확인과 같은기계적인 작업은 자동으로 처리됩니다.이 모든 것이 좋아 보이지만시작하기 전에 알아야 할 요구사항이 있습니다.코파일럿을 작동시키기 위해 필요한 것들입니다.이제 D365 F&O에서 코파일럿을 실행하는데실제로 무엇이 필요한지 이야기해보겠습니다.기술 사양으로 너무 복잡하게 하진 않겠지만프로젝트 도중에 벽에 부딪히지 않으려면기본사항을 알아야 합니다.첫째, D365 F&O 버전은 10.0.38 이상 이어야 합니다.더 낮은 버전이라면 시작조차 할 수 없습니다.우회할 방법은 없습니다.다음으로 파워 플랫폼 및 데이터버스 통합이 활성화되어야 합니다.이것이 코파일럿 E 귀하의 F&O 데이터를 보는 방식입니다.데이터버스를 ERP와 AI 계층을 잇는 다리라고 생각하세요.다리가 없으면 코파일럿 E 작업할 데이터가 없습니다.그런 다음 기능관리에서 특정 기능을 켜야 합니다.수금 워크스페이스와 AI 요약은 기본적으로 켜져 있지 않습니다.직접 들어가서 해당 스위치를 켜야 합니다.다음은 나이선스입니다.이 부분에서 많은 분들이 당황합니다.코파일럿을 사용하려면 기존 D365 라이선스 회에마이크로소프트 365 코파일럿 나이선스가 추가로 필요합니다.별도의 비용이 발생하죠.첫날부터 계획에 비용을 포함해야 합니다.또한 환경은 클라우드 호스팅 기반이어야 합니다.

온프레미스 배포는 지원되지 않습니다.여전히 온프레미스를 사용 중이라면코파일럿을 도입하기 전에 먼저 클라우드로 전환해야 합니다.여러분을 낙담시키려는 게 아닙니다.무엇을 준비해야 하는지 알려드리려는 것입니다.이러한 요구사항은 명확하고 달성 가능하지만무시하면 나중에 문제가 생길 수 있는 현실적인 요소들입니다.일단 코파일럿 E 실행되면진짜 문제는 어떻게 팀원들이 실제로 이 도구를 사용하게 만들 것인가 하는 점입니다.사람들이 실제로 사용하게 만들기깊이 생각해볼 만한 수치가 있습니다.마이크로소프트 365 코파일럿을 도입한 조직들을 보면체계적인 도입 계획 없이는라이선스 사용자 중 약 35%만이 실제로 이를 활발히 사용합니다.이는 접근 권한이 있는 사람 3명 중 2명은아예 열어보지도 않는다는 뜻입니다.라이선스를 구매하고 비용을 지불하면서도전혀 사용하지 않는 것이죠.가장 흔한 실패 원인은기존 프로세스와 맞추지 않은 채코파일럿을 도입하는 것입니다.솔직한 진실을 말씀드리죠.코파일럿은 좋은 프로세스든 나쁜 프로세스든 똑같이 증폭시킵니다.추심 업무 흐름이 엉망이라면코파일럿도 이를 고쳐주지 못합니다.그저 엉망인 이메일을 더 빨리 작성하도록 도울 뿐입니다.먼저 프로세스를 정리하고그 후에 코파일럿으로 가속화해야 합니다.그렇다면 실제로 효과가 있는 방법은 무엇일까요?목표를 정한 파일럿 프로젝트로 시작하세요.추심, 월말 마감, 경비 처리 등영향력이 큰 업무 흐름 두세 가지를 골라해당 팀에 먼저 코파일럿을 배포하세요.한꺼번에 모두에게 권한을 주지 마세요.작게 시작하여 가치를 입증한 뒤 확대하세요.기능이 아닌 업무 시나리오 중심으로 팀을 교육하세요.코파일럿의 기능이라는 제목으로 교육하지 말고월말 마감을 절반의 시간으로 줄이는 법과 같은 제목으로 교육하세요.코파일럿 이 실제 일상 업무에 어떻게 적용되는지 정확히 보여주세요.

그것이 기억에 남는 법입니다.그리고 라이선스는 개인 단위가 아닌 팀 단위로 할당하세요.팀이 함께 배우면 노하우를 공유하고결과를 비교하며 서로 사용을 독려하게 됩니다.동료 간의 학습은 어떤 교육 세션보다도도입을 더 효과적으로 이끕니다.이제 이 모든 것을 하나의 그림으로 모아보죠.큰 그림, 즉이 모든 것이 어떻게 연결되는지 살펴보겠습니다.코파일럿의 핵심은 스위치 하나로모든 것이 갑자기 변하는 도구가 아니라는 점입니다. F&O, 엑셀, 아울룩, 팀즈 전반에 퍼져있는보조 도구들의 집합입니다.각 도구는 특정한 역할을 수행합니다. F&O에서의 추심, 아울룩을 통한 경비 보고서 작성,엑셀에서의 현금 흐름 분석처럼 말이죠.서로 다른 도구지만 함께 작동하도록 설계되었습니다.진정한 힘은 바로 그 통합에 있습니다.일반적인 업무 과정을 상상해보세요. F&O에서 코파일럿 이 고객의 연체잔액 요약 정보를 제공합니다.그 다음 아울룩으로 이동해 알림 이메일 추한을 작성하면코파일럿 이 동일한 데이터를 가져와 대신 써줍니다.고객이 답장을 보내면 아울룩에서 바로 이 제기 데이터를 업데이트하고변경사항은 자동으로 F&O에 동기화됩니다.흐름을 끊지 않고도 데이터가 함께 이동한 것입니다.재무팀이 반드시 이해해야 할 점이 있습니다.코파일럿은 기존의 보안 역할을 그대로 따릅니다.사용자가 이미 권한을 가진 정보만 표시합니다.추심 담당자는 자신의 고객을 보고 관리자는 전체 원장을 보며매입 채무 담당자는 공급업체 송장을 봅니다.코파일럿은 새로운 접근 권한을 생성하지 않습니다.설정하신 범위 내에서 작동합니다.이제 이것이 실무자들에게 실제로 어떤 의미인지 이야기해보겠습니다.코파일럿은 재무 전문가를 대체하지 않습니다.스스로 점표를 입력하지도 않습니다.결제를 승인하지도 않습니다.기계적인 작업, 즉 요약, 초안 작성, 데이터 수집을 자동화하여사람이 판단, 협상, 전략에 집중할 수 있게 합니다.

채권 담당자는 여전히 까다로운 고객을 어떻게 대할지 스스로 결정합니다.회계 담당자가 차이를 검토하고 적절한 조치를 선택하면 관리자는 결산을 승인합니다.코파일럿 이 준비 작업을 처리하면 여러분은 결정을 내리면 됩니다.그것이 진정한 변화입니다.재무팀은 항상 한 가지 질문, 즉 무슨 일이 있었는가에 답하는 데 능숙했습니다.코파일럿은 더 나은 질문으로 나아갈 수 있게 도와줍니다.우리는 어떻게 대응해야 할까?이것이 바로 D3-6O FNO의 코파일럿입니다.따로 배워야 하는 별도의 도구가 아닙니다.재무팀이 이미 사용하는 워크플로에 내장된 AI 도우미 세트일 뿐입니다.수금, 결산, 경비관리, 보고, 예측까지 가능합니다.재무부서에 근무하고 조직이 D3-6O FNO를 사용 중이라면 지금 바로 시작할 수 있는 가장 효과적인 방법이 여기 있습니다.이번 주에는 수금 워크스페이스부터 시작해보세요.고객 레코드 하나를 엽니다. AI 요약을 읽어보세요.이메일 한 통을 작성해봅니다.어떤 느낌인지 확인해보세요. D3-6O에 관한 더 많은 쉬운 설명을 보려면 구독하시고,오늘 도움이 되셨다면 댓글을 남겨주세요.클릭하세요.