판매는 완료했고 청구서도 보냈는데 돈은 언제 실제로 입금될까요?입금되지 않으면 어떻게 될까요? M365 FM에서 전해드리는 마이크로소프트 날리지 너게츠 위 새로운 에피소드에 오신 것을 환영합니다.저는 메르코 피터스입니다.오늘은 다이나믹스 365위 미수금관리, 어카운츠 리시버블을 알기 쉽게 설명해드리겠습니다.이번 에피소드가 끝날 때 쯤이면 고객의 잔액이 판매부터 결제까지 어떻게 처리되는지그리고 결제가 늦어질 경우 기업은 어떻게 대응하는지 알게 되실 겁니다.가장 간단한 정의부터 시작하죠.미수금관리는 고객이 귀사에 지불해야 할 금액과 들어오는 결제 내역을 추적하는 것입니다.비즈니스 내부의 자금을 관리하는 서류 캐비닛이라고 생각하시면 됩니다.모든 고객에게는 각각의 폴더가 배정됩니다.그 폴더에는 청구서, 결제 내역, 마감일, 그리고 후속 조치 사항들이 담겨있죠.스프레드 시트로 이러한 내용을 나열할 수는 있지만새로운 판매와 합의된 마감일, 은행 결제, 그리고 신용 결정을 회사 전체 차원에서 안정적으로 연결할 수는 없습니다.하지만 다이나믹스 365 파이낸스는 가능합니다.그럼 고객 계정이라는 기초부터 시작해보겠습니다.첫째, 모든 청구서의 출발점인 고객 계정입니다.노스인드 익힘먼트라는 고객과 거래한다고 가정해보겠습니다.고객이 주문을 넣기 전에 다이나믹스 365에는 이름과 전화번호 이상의 정보가 필요합니다.노스인드와 거래하기 위한 재무적 규칙이 필요하기 때문입니다.고객 계정은 앞서 말한 서류 캐비닛의 이름표가 붙은 폴더와 같습니다.이 폴더에는 고객이 누구인지, 청구서는 어디로 보내야 하는지, 일반적인 결제 방식은 무엇인지,그리고 회사가 얼마만큼의 신용을 제공할지 등 다이나믹스 365가 알아야 할 모든 세부 정보가 들어 있습니다.기본적인 설정처럼 들릴 수 있지만, 나중에 발생할 수 있는 많은 혼란을 방지해줍니다.

예를 들어, 계정에는 고객의 청구서 수신 주소가 저장됩니다.이는 배송 주소와 다른 경우가 많죠.장비는 공장으로 배송되고, 청구서는 재무부서로 보낼 수 있습니다.또한 결제 조건도 저장됩니다.결제 조건은 이 고객에게 얼마동안의 결제 기한을 줄 것인가? 라는 간단한 질문에 답합니다.노스인드는 30일 이내에 지불할 수도 있습니다.어떤 고객은 선결제를 할 수도 있죠.규모가 큰 고객은 60일 기한을 협상할 수도 있습니다.이러한 조건이 계정에 설정되면, 다이나믹스 365는 자동으로 마감일을 계산합니다.누구도 이메일 내역을 뒤지거나, 넷32 주문일 기준인지, 배송일 기준인지, 아니면 청구일 기준인지 추측할 필요가 없습니다.시스템이 알아서 처리하니까요.중요한 점이 하나 더 있습니다.고객 계정에는 평소 사용하는 결제 방식도 저장됩니다.노스인드는 은행 송금으로, 다른 고객은 신용카드로 결제한다면, 재무팀은 결제 시점에 맞는 적절한 절차를 따를 수 있습니다.모든 고객을 매번 예외적인 경우처럼 다룰 필요가 없는 것이죠.그 다음으로는 신용한도가 있습니다.신용한도는 기업이 고객에게 한 번에 허용할 수 있는 최대 외상 금액입니다.사무실 건물의 접수처를 생각해보세요.접수 직원은 방문객의 인성이 아니라, 규정에 따라 다른 층으로 들어갈 수 있는지 확인합니다.여기서도 같은 원리입니다.신용한도는 영업부서와 재무부서 사이에 명확한 경계를 설정합니다.노스인드가 우량 고객이라도 이미 많은 금액을 비치고 있다면, 큰 주문을 받기 전에 잠시 멈춰야 합니다.보이지 않는 곳에서 다이나믹스 365는 고객그룹과 정기 프로필을 활용할 수 있습니다.용어 때문에 겁먹을 필요는 없습니다.고객그룹은 비슷한 고객들을 하나로 묶는 방법일 뿐입니다.소매고객은 한 그룹으로, 도매고객은 다른 그룹으로 분류합니다.이렇게 하면 기업이 합리적인 범위 내에서 공통된 규칙을 적용할 수 있습니다.

정기 프로필은 송장이 입력될 때 어떤 재무계정에 부채를 기록할지 다이나믹스 365에 알려주는 회계 규칙입니다.일반적으로 영업담당자나 고객은 이러한 작업을 직접 보지 않습니다.하지만 장부에는 모든 금액이 정확한 위치에 기록되어야 하므로 재무부서에 필수적입니다.진정한 힘은 바로 여기 있습니다.고객계정은 영업부서와 재무부서를 연결합니다.영업담당자가 노스윈드의 주문을 생성하면 재무부서에서 나중에 정보를 다시 입력할 필요가 없습니다.그들은 고객정보, 결제조건, 신용상태, 미소금을 확인할 수 있습니다.모든 것이 자동으로 연결됩니다.그것이 연락처 목록과 고객계정의 차이점입니다.연락처 목록은 누군가에게 연락할 때 사용합니다.고객계정은 회사와 거래할 때 적용되는 규칙을 포함하여 재무적인 관계를 기록합니다.노스윈드가 물건을 구매하면 다이나믹스 365는 해당 판매 내역을 정식 결제 요청으로 전환해야 합니다.둘째, 송장을 생성하여 판매를 외상 매출로 전환하는 과정입니다.그렇다면 주문과 송장의 차이는 무엇일까요?주문은 고객이 원하는 것을 나타내고, 송장은 고객이 지불해야 할 금액을 나타냅니다.핵심은 이렇습니다.송장은 고객계정에 미결 잔액을 생성합니다.송장이 정기되면 공식적으로 대금을 청구하고 외상 매출금 담당자가 미소금을 추적할 수 있습니다.노스윈드 장비를 다시 예로 들어보겠습니다.그들이 장비 10개를 주문하면 영업팀이 주문을 기록하고 창고에서 준비하여 배송합니다.이제 노스윈드는 장비를 확보했습니다.그 시점에서 무엇을 구매했는지, 비용은 얼마인지, 결제 기한은 언제인지에 대한 명확한 기록이 필요합니다.그 기록이 바로 고객 송장입니다.다이나믹스 365 파이낸스 위 대부분 송장은 판매 주문에서 직접 생성됩니다.이를 통해 송장은 최초의 판매 내역과 계속 연결되어 유지됩니다.고객 항목, 가격, 수량 및 합의된 모든 규칙은 이미 파일에 저장되어 있습니다.

별도의 청구 시스템에 정보를 다시 입력할 필요가 없습니다.상품이 출고되거나 서비스가 청구 가능한 단계에 도달하면 해당 판매 주문에서 청구서를 생성합니다.정확한 타이밍은 회사의 업무 방식에 따라 다릅니다.어떤 회사는 배송 시점에, 어떤 회사는 작업 단계가 완료된 후에 청구합니다.컨설팅 회사는 주요 단계를 완료한 후에 청구서를 발행할 수 있습니다.바이나믹스 365는 여러분이 설정한 프로세스를 따릅니다.포장 명세서 기반 청구서라는 용어를 들어보셨을 겁니다.포장 명세서는 창고에서 실제로 출고되어 배송 단계의 이른 품목을 확인해줍니다.실제 출고량을 기준으로 청구하는 경우 청구서에 해당 배송 확인 내역을 사용할 수 있습니다.이렇게 하면 흔히 발생하는 문제를 방지할 수 있습니다.쉽게 주문 건 중 2개는 재고 대기 중이라 오늘 8개만 배송되었다고 가정해보겠습니다.포장 명세서를 기준으로 청구하면 배송된 8개 단위에 대해서만 청구서를 발행하게 됩니다.노스인드가 물건을 받기도 전에 쉽게 전체에 대해 비용을 청구하지 않습니다.주문 정보도 중요하지만 확인된 배송 정보가 이번 청구서에 무엇이 포함되어야 할지 알려줍니다.하지만 모든 청구서가 판매 주문으로 시작되는 것은 아닙니다.때로는 배송과 관련 없는 일회성 비용을 청구해야 할 때가 있습니다.예를 들어 노스인드가 특별 교육 세션을 요청할 수 있습니다.서비스 수수료, 프로젝트 비용 또는 별도의 청구서가 필요한 수정사항이 있을 수 있습니다.이러한 경우를 위해 다이나믹스 365 파이낸스는 자유텍스트 청구서를 지원합니다.자유텍스트라고 해서 무작위적이거나 비공식적인 것은 아닙니다.청구서가 판매 주문에 연결되어 있지 않다는 뜻입니다.고객, 비용 항목, 금액, 필요한 경우 세금 정보 및 결제 정보를 입력합니다.정기 처리되면 고객 계정에 일반적인 미수금으로 남게 됩니다.고객은 여전히 정식 청구서를 받게 됩니다.

재무부서에서도 미결 잔액을 확인할 수 있습니다.반복적인 작업은 어떻게 할까요?노스인드가 장비 유지 보수 비용을 매월 지불한다고 가정해봅시다.매달 수작업으로 동일한 청구서를 만드는 것은 시간 낭비이며 사소한 실수를 유발할 수 있습니다.구독 청구 기능은 청구 일정을 사용하여 반복적인 요금을 처리합니다.계약과 청구 시기를 설정하면 다이나믹스 365가 각 청구 기간에 맞춰 청구서를 생성합니다.이를 통해 반복적 인서비스를 체계적으로 청구할 수 있고, 고객은 합의된 일정에 따라 청구서를 받게 됩니다.정기 처리는 판매 상태를 변경하는 순간입니다.해당 금액을 노스인드 고객 계정에 미수금으로 기록합니다.또한 회사의 재무 기록으로 해당 금액을 전송하여 판매가 청구되었고, 결제가 완료되지 않았음을 확인할 수 있게 합니다.이제 청구서는 누군가 임의로 수정할 수 있는 초안 상태가 아닙니다.이제 재무 기록의 일부가 된 것입니다.구체적인 사례로 살펴보겠습니다.노스인드 가 만 달러 상당의 장비를 주문합니다. 8개 유닛이 먼저 배송됨으로 해당 8개 유닛에 대한 송장을 발행합니다.송장에는 금액, 만기일, 결제 지침이 표시됩니다.노스인드 가 청구서를 받으면 다이나믹스 365는 해당 금액을 계정에 미결제 금액으로 기록합니다.이 공유 기록을 통해 영업, 참고 직원, 재무부서는 동일한 거래에 집중할 수 있습니다.더 이상 서로 다른 파일의 버전을 두고 다툴 필요가 없지만, 송장은 단지 대금을 요청할 뿐입니다.다음 작업은 결제가 도착했을 때 이를 인식하고 올바른 미결제 잔액과 연결하는 것입니다.둘 셋, 결제 수령 및 대조, 올바른 송장 마감하기.결제가 도착하는 것은 간단해 보입니다.은행 잔고가 늘어나니 작업이 완료된 것일까요?꼭 그렇지는 않습니다.재무부서는 여전히 두 가지 질문에 답해야 합니다.누가 돈을 보내드며 그 돈으로 어떤 미결제 송장을 마감해야 할까요?

노스인드 가 장비 송장을 결제하는 상황을 생각해보세요.은행에는 짧은 참조 정보, 금액, 날짜와 함께 결제 내역이 표시될 수 있습니다.해당 결제를 노스인드 위 미결제 잔액과 대조하지 않으면,시스템은 은행에 현금이 있다고 표시하면서도 노스인드가 여전히 돈을 빚지고 있다고 표시할 수 있습니다.해당 기록들은 서로 일치해야 합니다.바이나믹스 365 파이낸스는 고객이 결제할 수 있는 여러 방법을 처리합니다.현금, 수표, 신용카드 결제, 계좌이체를 받거나,일부 비즈니스 프로세스에서는 공식 결제 문서인 환호음을 사용할 수도 있습니다.각 방법은 재무 기록으로 들어오는 고유한 경로를 따릅니다.계좌이체는 은행 명세서에 나타날 수 있습니다.수표는 은행에서 처리하기 전에 기록해야 할 수도 있습니다.카드 결제는 결제 서비스를 통해 이루어질 수 있습니다.바이나믹스 365는 재무부서가 올바른 고객 계정에 결제 세부 정보를 기록할 공간을 제공합니다.그 공간은 주로 고객 결제 저널입니다.저널은 종이 장부처럼 들리지만,바이나믹스 365 내부에서는 결제를 정기하기 전에 입력하고 검토하는 관리된 공간일 뿐입니다.재무부서는 고객, 금액, 결제 방법, 은행 계좌, 그리고 결제와 함께 전달된 모든 참조 정보를 기록합니다.다음으로 실제보다 더 어렵게 들리는 단어인 결제 조정, 세틀먼트 이 있습니다.결제 조정은 결제 내역을 해당 송장과 대조하는 것을 의미합니다.노스인드는 장비 송장에 명시된 정확한 금액을 결제합니다.재무부서는 결제와 미결제 송장을 선택한 다음 두 항목을 함께 조정합니다.정기가 완료되면 송장은 더 이상 미결제 상태로 표시되지 않습니다.결제를 통해 송장이 마감되었기 때문입니다.고객 잔액은 해당 금액만큼 감소합니다.조정 없는 결제는 현금을 이미 받았음,에도 송장이 계정의 미결제 상태로 남아있게 할 수 있으므로 중요합니다.

이는 잘못된 보고서, 불필요한 후속 조치, 그리고 이미 결제한 고객에게 전화를 거는 난처한 상황을 초래합니다.때로는 결제 금액이 송장 전체를 충당하지 못할 수도 있습니다.노스인드가 금액의 일부를 먼저 지불하고 나머지는 나중에 지급하기로 합의할 수도 있습니다.다이나믹스 365는 입금된 금액을 송장에 대해 정산하면서 미지급된 부분은 그대로 열어둘 수 있습니다.송장은 일부 금액이 들어왔다고 해서 사라지지 않습니다.재무팀은 정확히 얼마가 남았는지 확인할 수 있습니다.실수로 송장을 전액 결제된 것으로 표시한 뒤,메모나 별도의 스프레드 시트에서 누락된 금액을 기억해내려는 것보다 훨씬 낫습니다.많은 기업의 경우 은행 입금이 대량으로 들어옵니다.모든 이체내역과 미결 송장을 수동으로 확인하는 데는 시간이 걸리며,특히 고객이 여러 송장을 한꺼번에 결제하거나 참조 번호를 명확하게 입력하지 않을 때는 더욱 그렇습니다.다이나믹스 365에는 이러한 작업을 위한 결제 조정 저널이 있습니다.팀은 은행 거래 내역 정보를 가져와서 이를 사용하여 들어오는 은행 결제와 미결 고객 송장을 일치시킬 수 있습니다.결제 참조, 금액, 고객 정보 및 일치 규칙은 시스템이 결제가 어디에 속하는지 제한하도록 돕습니다.결과를 검토하는 과정은 여전히 중요합니다.자동화는 검색 시간을 줄여주지만,결제가 올바른 송장을 정산하도록 보장하는 책임은 재무팀에게 있습니다.고객이 여러 송장에 대한 결제를 한 번에 보낼 경우,이를 처리하는 담당자가 해당 결제를 여러 송장에 걸쳐 일치시킬 수 있습니다.참조 번호가 잘못된 문서를 가리키는 경우,게시 전에 수정할 수 있습니다.목표는 사람의 판단을 배제하는 것이 아니라,은행 파일과 송장 목록을 뒤지느라 하루를 보내지 않게 하는 것입니다.이제 노스인드가 동일한 비즈니스 그룹 내 여러 회사에서 운영된다고 가정해보겠습니다.

한 법인이 장비를 판매하고,중앙 재무회사가 그룹 전체의 결제를 받을 수 있습니다.다이나믹스 365는 이러한 상황을 위한 중앙 집중식 결제를 지원합니다.한 법인의 결제를 다른 법인을 대신하여 기록할 수 있습니다.기업은 판매 회사에 돈이 먼저 들어온 것처럼꾸미거나 시스템 외부에서 프로세스를 관리할 필요가 없습니다.기록을 통해 결제가 어디서 들어왔고,어떤 고객 부채를 정산하는지 확인할 수 있습니다.이는 특히 여러 회사가 하나의 중앙 현금 관리팀을 사용할 때,공유 재무 업무를 더 깔끔하게 유지해줍니다.결국 전체 결제 프로세스는 단순히 은행에 돈을 기록하는 것 이상의 의미가 있습니다.다이나믹스 365는 미결 잔액이 마감되거나,남은 금액을 통해 재무팀의 추가 지급이 필요함을 알릴 때까지,고객, 결제 및 송장을 연결합니다.이것으로 오늘의 결제는 정산되었습니다.다음 질문은 다음 판매 전에 발생합니다.기업이 고객의 외상 거래를 더 허용해야 할까요?넷째, 신용관리로 계속 판매할지 여부를 결정하는 것입니다.결제를 받아 기존 잔액이 정리되었습니다.꽤 간단하죠?하지만 다음 주문을 진행하기 전에,신용관리 부서에서 묻는 질문은 다음과 같습니다.귀사는 얼마나 더 많은 위험을 감수할 위향이 있습니까?호텔 프런트 데스크를 생각해보세요.투숙객이 하룻밤 더 머물고 싶어하면,직원은 예약 내역과 결제 상태,규정을 확인한 뒤 새로운 객실 카드를 건넵니다.신용관리도 영업 주문에 대해 정확히 같은 역할을 수행합니다.노스인드 익힘 머트가 전반적으로 좋은 고객인지 판단하지는 않습니다.단지 회사가 정한 규칙에 따라 현재 재정 상태를 확인할 뿐입니다.그 규칙 중 하나가 신용한도입니다.신용한도는 고객이 특정 시점에 갚아야 할 최대 금액입니다.따라서 노스인드 위 한도가 5만 달러인데,이미 4만 5천 달러를 지불해야 한다면, 2만 달러의 새 주문은 주의가 필요합니다.

고객은 여전히 주문할 수 있지만,귀사는 그 결정을 그냥 지나쳐서는 안 됩니다.다이나믹스 365는 여러 가지 수치를 동시에 확인할 수 있습니다.미결제 송장과 연체 기간,신규 판매 주문 금액,해당 고객의 잔여 신용한도를 모두 살펴봅니다.제때 결제하는 고객은 신용 여유가 있을 수 있지만,다른 고객은 한도 내에 있더라도 송장이 심각하게 연체되었을 수 있습니다.이는 서로 다른 위험 요소입니다.규칙이 트리거되면 다이나믹스 365는 판매 주문을 신용 보류 상태로 전환하여,추가 상품을 배송하거나 미결제 업무를 더 막기 전에 주문을 일시 중단시킵니다.영업부서는 보류 사실을 알고,재무부서는 사유를 파악할 수 있어,물류창고에서 이미 배송을 보낸 후에 문제를 발견하는 일이 없습니다.신용 보류가 주문의 연구적인 거절을 의미하는 것은 아닙니다.이는 누군가 검토해야 한다는 의미입니다.노스인드 가 결제 증빙을 보냈거나,재무관리자가 연체된 송장이 청구 오류임을 알고 있거나,고객이 대규모 프로젝트 승인으로 일시적 한도 증액을 요청했을 수 있습니다.권한이 있는 직원은 타당한 사유가 있을 때 주문을 승인할 수 있습니다.비즈니스 규칙에도 실제 상황을 반영할 여지가 필요하기 때문에 이 부분이 중요합니다.시스템이 자동 결정을 중단시킬 수는 있지만,담당자는 다음 단계를 결정하고,그 결정에 대한 명확한 기록을 남겨야 합니다.이때 영업부서와 재무부서가 동일한 정보를 바탕으로 소통해야 합니다.영업부서는 특히 중요한 주문의 경우 고객과의 거래를 유지하려 하고,재무부서는 회수 불가능한 채권이 쌓이지 않도록 회사를 보호해야 합니다.어느 한쪽이 논쟁에서 이길 필요는 없습니다.두 부서 모두 주문 내역과 미결제 금액,신용규칙을 한 곳에서 확인하기만 하면 됩니다.많은 사람이 신용관리라는 말을 들으면 고객을 거절하는 것이라고 생각합니다.그렇지 않습니다.

신용관리는 연체결제가 더 큰 문제로 번지기 전에 안전한 경계를 합의하는 과정입니다.여전히 좋은 고객을 지원하고,예외를 승인하며 자신있게 판매할 수 있습니다.단지 사실을 확인하지 않은 채 부채만 늘리는 일을 멈추는 것입니다.송장기한이 지나면 예방보다는 후속 조치가 중요해집니다.다섯째, 수금과 분쟁관리입니다.고객관계를 유지하면서 대금을 회수해야 합니다.납기일이 지나면 업무 성격이 바뀝니다.이제 기업은 신용공여 여부를 결정할 필요가 없습니다.이미 기한이 지난 대금을 정중하고 명확하게 요청해야 합니다.다이나믹스 365 파이낸스는 이 업무를 수금 페이지에서 처리합니다.연체된 고객 계정을 관리하는 공유 작업 공간이라고 생각하면 됩니다.누구는 이메일로 기록하고, 누구는 스프레드 시트로 통화를 추적하고,또 누구는 재무팀에서 송장을 확인하는 대신,수금팀이 고객 잔액과 모든 후속 활동을 한 곳에서 파악합니다.이로써 대화의 방식이 달라집니다.수금 담당자는 특정 일수 이상 연체된 고객,특정 금액 이상 연체된 고객,또는 회사의 자체 수금 규칙에 따라 주의가 필요한 고객을 찾아내어생성된 목록을 바탕으로 작업합니다.따라서 팀은 누구에게 먼저 연락해야 할지 고민할 필요가 없습니다.담당자는 고객별로 알림 발송, 독촉장 생성, 이메일 발송,전화 상담 예약 등의 조치를 취할 수 있습니다.목표는 환한 메시지를 보내는 것이 아닙니다.대부분의 연체는 사소한 이유로 시작됩니다.송장이 잘못된 메일함으로 들어갔거나,사본이 필요하거나 담당팀이 마감일을 놓치는 경우 등입니다.차분한 알림 하나로 많은 문제를 해결할 수 있습니다.고객이 다음 주 금요일까지 지불하겠다고 답변하는 경우도 있습니다.다이나믹스 365는 이를 지불 약속으로 기록할 수 있어 팀은 약속 내용을 확인하고 제때 대금이 들어오는지 체크할 수 있습니다.이 기록이 없다면 다음 담당자가 다음날 아침 이미 약속된 내용을 모른 채 동일한 고객에게 다시 전화할 수도 있습니다.

분쟁 처리 애도 같은 주의가 필요합니다.분쟁이란 고객이 송장 전체 또는 일부에 대해 이의를 제기하는 상황을 의미합니다.가격이 틀렸거나 상품이 도착하지 않았거나 승인되지 않은 작업에 대한 청구일 수 있습니다.가장 좋지 않은 대응은 해당 문제를 받은 편지함에 방치하는 것입니다.다이나믹스 365는 송장을 분쟁건으로 표시하여 수금 작업 중에도 항상 확인할 수 있게 합니다.팀은 침묵을 단순히 독촉장을 계속 보낼 근거로 삼는 대신 상태를 추적하고 해결에 필요한 작업을 진행할 수 있습니다.이는 또한 기업이 반복되는 문제를 파악하는 데도 도움이 됩니다.여러 고객이 동일한 유형의 청구에 대해 이의를 제기한다면 재무팀은 단순한 연체 이상의 문제를 발견한 것입니다.청구, 영업, 배송 또는 고객 서비스 팀이 해당 분쟁을 유발하는 프로세스를 개선해야 할 수도 있습니다.수금 업무에서는 미결제 금액을 기간별로 분류하는 연령 분석 보고서도 사용합니다.현재 지불 기한인 금액과 30일, 60일, 90일 이상 연체된 금액을 확인할 수 있습니다.이러한 기간별 분류는 팀이 어떤 채권을 먼저 처리해야 할지 파악하여 나중에 더 어려운 상황이 되는 것을 방지하도록 돕습니다.이틀 연체된 청구서와 3개월 동안 미납된 청구서에 똑같은 대응을 할 수는 없습니다.재무팀은 이용 가능한 경우 결제 예측 기능을 사용하여 과거 결제 내역과 고객 데이터를 바탕으로 미결 청구서의 입금 시기가 적절할지, 늦어질지, 혹은 아주 많이 늦어질지를 추정할 수 있습니다.연령 분석 보고서는 이미 일어난 일을 보여주지만, 예측 기능은 다음 연체로 문제가 발생하기 전에 팀이 어디에 집중해야 할지 결정하도록 돕습니다.이것이 판단을 대신할 수는 없습니다.이는 추심팀이 수많은 개정 중에서 어디에 우선 순위를 둘지 결정할 때 하나의 신호를 제공합니다.목표는 간단합니다.

고객을 사건 번호가 아닌 고객으로 대우하면서 안정적이고 가시적인 방식으로 대금을 회수하는 것입니다.이제 전체 여정을 하나의 간단한 예시로 살펴보겠습니다. 6단계, 하나의 청구서, 하나의 연결된 프로세스, 큰 그림입니다.노스윈드가 주문을 넣으면 시스템이 이를 처리하고 합의된 청구 시점에 도달하면 청구서가 발행되는 과정을 따라가 보겠습니다.고객 계정에는 이미 결제 조건이 설정되어 있으므로, 다이나믹스 365는 노스윈드와 합의한 규칙에 따라 기한을 자동으로 계산합니다.재무팀은 미결 금액을 확인하고 고객은 명확한 결제 요청을 받게 됩니다.그것이 프로세스의 시작입니다.몇 주 후, 노스윈드 가청구서 참조 번호와 함께 은행 송금을 보냅니다.재무팀은 결제 내역을 청구서와 대조한 후 정산합니다.미결 잔액이 사라지고, 고객 계정에는 거래의 해당 부분이 완료되었음이 표시됩니다.수동으로 일일이 확인할 필요가 없습니다.그렇다면 상황이 다르게 흘러갈 때는 어떻게 될까요?노스윈드 감화감 기한을 넘기면 해당 청구서는 추심 대상으로 넘어갑니다.담당자가 독촉장을 보내고 노스윈드 가청구 금액 일부가 틀렸다고 답하면,팀은 이를 설명 없는 연체로 처리하는 대신 분쟁건으로 기록합니다.모든 정보가 한 곳에 있으므로 누구나 같은 상태를 확인하고 다음 행동을 알 수 있습니다.다이나믹스 365 파이낸스위 차이점은 무엇일까요?모든 정보가 따로 놀지 않는다는 점입니다.판매 주문, 청구서, 결제, 신용 조회, 추심 업무가 모두 동일한 고객관계에 연결됨으로 여러 시스템을 뒤질 필요가 없습니다.이는 더 빠른 의사결정과 더 적은 실수를 의미합니다.과거의 방식은 스프레드 시트, 이메일 폴더, 메모, 은행 파일의 정보가 흩어져 있어 어떤 버전이 맞는지 확인하느라 시간을 낭비하곤 했습니다.다이나믹스 365는 모든 이야기를 연결하여 고객에 대한 통합된 관점을 끝까지 유지합니다.

매출 채권 관리란 누가 돈을 갚아야 하는지, 기한은 언제인지, 지금까지 무슨 일이 있었는지, 다음에 무엇을 해야 할지를 파악하는 것입니다.어느 한 부분이라도 빠지면 기업은 매출을 많이 올리고도 현금이 어디에 있는지 파악하는 데 어려움을 겪을 수 있습니다.이 연결된 프로세스가 중요한 이유가 바로 그것입니다.결론입니다.내부 자금을 통제하십시오.송장은 프로세스의 시작일 뿐입니다.귀사의 외상 매출금 관리는 잔액이 마감되거나 미지급금에 대한 조치가 취해질 때까지 자금 흐름을 추적하고 있습니까?내부 자금을 통제하는 것은 비즈니스의 건전성을 위해 매우 중요합니다.저는 미르코 피터스입니다. M365 FM에서 마이크로소프트 날리지 마그네츠를 구독하고,화면에 나타나는 관련 다이나믹스 365 파이낸스 에피소드를 시청하여 쉬운 영어로 전체적인 흐름을 계속 익혀보세요.