Розкриваємо потенціал ШІ та Copilot у фінансах D365FO

By Mirko Peters · 2026-08-13

Ласкаво просимо назад до подкаст-блогу, де ми глибше занурюємося в технології, що формують сучасні корпоративні операції. Якщо ви прагнете революціонізувати вашу…

Automatically translated with AI from the original post. Read the English original

Cover: AI and Copilot in D365FO Finance with Billur Samdancioglu [MVP-MCT]

Ласкаво просимо назад до блогу-супутника подкасту, де ми глибше розглядаємо технології, що формують сучасні корпоративні операції. Якщо ви хочете змінити роботу вашого бухгалтерського відділу та відмовитися від громіздких застарілих таблиць, ви, імовірно, чули про масштабні зміни, які відбуваються в Microsoft Dynamics 365 Finance and Operations. Щоб допомогти вам розібратися в цих складних нововведеннях, ми нещодавно поговорили з експертом Більур Самданчіоглу про те, як штучний інтелект змінює підхід до планування корпоративних ресурсів. Повну розмову можна послухати в епізоді AI and Copilot in D365FO Finance with Billur Samdancioglu. У цій публікації ми розширимо ці думки і розглянемо все: від основних можливостей і фінансових агентів до ліцензування, витрат та реальних стратегій впровадження.

Знайомство зі ШІ та Copilot у фінансах D365FO

Десятиліттями фінансові та бухгалтерські команди були приречені на важку ручну роботу з даними, повторювані звірки та складні меню лише для того, щоб отримати базові дані з головної книги. Сьогодні інтеграція штучного інтелекту та генеративних помічників у Microsoft Dynamics 365 Finance and Operations (D365FO) змінює цю ситуацію. Завдяки обробці природної мови та просунутим моделям машинного навчання організації успішно відмовляються від виснажливих застарілих процесів. Замість годин пошуку серед кількох екранів бухгалтери та контролери тепер можуть спілкуватися безпосередньо зі своїми ERP-системами, зосереджуючись на стратегічних рішеннях, прогнозуванні фінансових показників і проактивному пом'якшенні ризиків.

Ключові можливості Copilot і фінансових агентів

Щоб зрозуміти архітектуру інструментів ШІ від Microsoft у D365FO, варто подивитися, як Copilot, автономні агенти та спільні робочі простори взаємодіють між собою і створюють інтелектуальне операційне середовище.

Можливості ШІ в Copilot

Copilot привносить зручні моделі взаємодії безпосередньо у ваш щоденний фінансовий робочий простір. Завдяки можливостям природної мови користувачі можуть ставити запитання простою мовою, наприклад, запитувати звіти про старіння заборгованості постачальників або підсумовувати квартальні відхилення бюджету, не запам'ятовуючи складні назви форм чи запити до баз даних. Крім того, система надає контекстну допомогу в реальному часі: аналізує поточні операції, виявляє аномалії, пропонує коригувальні дії та автоматизує рутинні завдання, як-от банківські звірки.

Фінансові агенти в D365FO

Окрім простого чат-помічника, автономні фінансові агенти активно відстежують ваші ERP-процеси. Ці агенти працюють у фоновому режимі: виявляють незвичні шаблони транзакцій, позначають відсутні записи та відстежують затримки процесів у розрахунках з постачальниками та дебіторською заборгованістю. Забезпечуючи безперервний нагляд, фінансові агенти підвищують точність даних і дають змогу командам вчасно помітити потенційні помилки, поки вони не переросли в серйозні проблеми з дотриманням вимог.

Функції Copilot Cowork

Співпраця є важливою для будь-якої корпоративної фінансової команди, і Copilot Cowork об'єднує членів команди в спільних безпечних робочих просторах. Cowork з'єднує ваші ERP-записи з повсякденними інструментами продуктивності в Microsoft 365. Він дає змогу командам переглядати документи, обговорювати коригування бюджету, виконувати погодження в реальному часі та перетворювати сирі фінансові дані на інформаційні панелі для керівництва, не покидаючи свого спільного середовища.

Практичні сценарії та реальні варіанти використання

Теорія корисна, але справжнє доведення ефективності ШІ в D365FO полягає в його щоденному застосуванні. Ось кілька найвпливовіших способів, якими організації використовують ці інструменти:

Автоматизована обробка рахунків: За допомогою D365 Invoice Capture Workbench на базі Copilot відділи розрахунків з постачальниками можуть автоматично кодувати рядки рахунків, зіставляти історичні шаблони постачальників і пропонувати рахунки головної книги з мінімальним ручним втручанням.
Прискорення закриття місяця: Робочі простори для закриття фінансових періодів, якими керують інтелектуальні агенти, можуть скоротити цикли закриття на тижні. Автоматизуючи повторювані журнальні проведення, плануючи пакетні завдання та надсилаючи автоматичні нагадування про статус, компанії скорочували багатотижневе закриття до кількох днів.
Індивідуальні рішення з Copilot Studio: Підприємства створюють власних ШІ-агентів у Copilot Studio, щоб обробляти складні консолідації між юридичними особами, автоматизований аудит і спеціалізовану звітність для регуляторів, яка відповідає їхній унікальній структурі бізнесу.

Вартість, ліцензування та технічні вимоги

Впровадження ШІ та автоматизації в корпоративну архітектуру потребує ретельного фінансового планування щодо ліцензій і споживання ресурсів. Хоча базові можливості, як-от Copilot Cowork, часто входять до існуючих ліцензій Microsoft 365 Copilot (приблизно 30 доларів США на користувача на місяць), організаціям слід враховувати вартість лежачих в основі ERP-застосунків, зокрема D365 Finance і Supply Chain Management.

Крім того, адміністраторам потрібно стежити за використанням кредитів. Більшість інтерактивних запитів, які ініціює користувач, покриваються стандартними пулами кредитів клієнта (зазвичай вони входять до підписки на корпоративні застосунки), тоді як автономні фонові тригери можуть коштувати додатково за кожну подію. Технічні передумови включають увімкнення інтеграції Power Platform у Lifecycle Services, правильну конфігурацію Dataverse для викликів між регіонами та налагодження надійного управління ідентифікацією і доступом, щоб дотримуватися суворих стандартів відповідності.

Відповіді на типові побоювання та хибні уявлення

Щойно в корпоративний робочий простір приходять руйнівні технології, виникають слушні питання щодо безпеки, прихованих витрат і надійності. Деякі керівники турбуються про сукупну вартість володіння, побоюючись неконтрольованого споживання кредитів або несподіваних витрат ІТ-відділу на обслуговування. Інші висловлюють занепокоєння через те, що автономні агенти виконують дії без людського нагляду.

На щастя, архітектура Microsoft побудована з суворими запобіжниками. Керовані сервери, повні журнали аудиту та жорсткі дозволи на основі ролей гарантують, що люди лишаються в циклі для чутливих фінансових погоджень. Крім того, сприйняття управління даними як безперервного процесу, а не разового проєкту, зменшує ризики витоку даних і гарантує, що результати, створені ШІ, залишаються надійними та повністю відповідають регіональним нормативним вимогам.

Інтеграція, дорожня карта та майбутні тенденції

Технологічний ландшафт для корпоративних фінансів рухається швидше, ніж будь-коли. Завдяки Model Context Protocol (MCP) ШІ-агенти можуть безперешкодно знаходити інструменти та передавати контекст між різними застосунками, без необхідності повторно вводити дані. Дивлячись на наступні хвилі релізів, Microsoft розширює агентні можливості безпосередньо в знайомі інструменти, як-от Excel і Teams, переводячи корпоративне ПЗ від реактивної обробки даних до прогнозованих, самокоригувальних операцій.

Щоб підготуватися до цього майбутнього, організаціям слід зосередитися на формуванні чистих структурованих даних, чіткому визначенні відповідальних за домени даних і створенні культури, готової до ШІ, яка підтримує безперервне навчання та впевнене володіння моделями.

Висновки та головне

Інтеграція ШІ, Copilot і автономних агентів у Dynamics 365 Finance and Operations вже не є далекою перспективою — вона відбувається просто зараз. Автоматизуючи рутинні завдання, покращуючи міжкомандну співпрацю за допомогою Copilot Cowork і відкриваючи прогнозну фінансову аналітику, фінансові команди нарешті можуть перейти від ручного опрацювання даних до стратегічного планування з високою цінністю. Щоб почути детальну дискусію експертів про те, як пройти цю цифрову трансформацію, обов’язково послухайте епізод подкасту за посиланням AI and Copilot in D365FO Finance with Billur Samdancioglu. Використовуйте ці інструменти, ретельно плануйте впровадження та зміцнюйте позиції своєї організації для тривалого успіху в сучасній цифровій економіці.

Поширені запитання

Що таке Copilot у Dynamics 365 Finance & Operations?

Copilot — це просунутий ШІ-асистент, інтегрований безпосередньо в ваше середовище ERP. Він дозволяє запитувати фінансові дані, створювати звіти й виконувати рутинні бухгалтерські завдання звичайною мовою.

Чим відрізняються Copilot Cowork і стандартний Copilot?

На відміну від стандартного Copilot, який переважно допомагає окремим користувачам, автоматизує завдання та знаходить дані, Copilot Cowork створено для командної роботи. Він надає спільні робочі простори, де кілька користувачів можуть разом переглядати документи, обговорювати відхилення та погоджувати транзакції в режимі реального часу.

Чи потрібна окрема ліцензія для Copilot Cowork?

Функції Copilot Cowork, як правило, входять до стандартної ліцензії Microsoft 365 Copilot. Втім, окремі автономні тригери та інтенсивне використання фонових агентів можуть потребувати додаткових кредитів залежно від налаштування вашого клієнта.

Наскільки безпечними є мої конфіденційні фінансові дані під час використання ШІ-агентів?

Ваші корпоративні дані залишаються надійно захищеними завдяки суворим механізмам безпеки Microsoft. Адміністратори зберігають повний контроль над дозволами користувачів, а кожна дія, виконана ШІ-агентом, фіксується в детальних журналах аудиту, що забезпечує повну відповідність регуляторним вимогам.

Чи можна створити власних ШІ-агентів для наших унікальних фінансових процесів?

Так. За допомогою Copilot Studio та Microsoft Power Automate ваші ІТ- та фінансові команди можуть створювати, тестувати й розгортати власних ШІ-агентів, які автоматизують специфічні для вашої організації процеси звіряння, аудиту та звітності.

🎧 Послухайте цей епізод

Хочете практичне пояснення ШІ та Copilot у D365FO Finance? У цьому епізоді тему розібрано простою мовою, і показано, чому вона важлива для Microsoft 365, Azure, Power Platform, безпеки, ШІ та сучасної роботи.

Послухайте цей епізод, якщо ви хочете:

Зрозуміти ключові концепції ШІ та Copilot у D365FO Finance
Побачити, як це вписується в ширшу екосистему технологій Microsoft
Дізнатися, де це може принести практичну цінність для вашої організації

Вам також можуть сподобатися пов’язані епізоди M365 FM:

Відкрийте для себе більше практичних розмов про Microsoft на M365 FM.