D365FO 재무의 AI 및 Copilot 활용 잠재력 끌어내기

By Mirko Peters · 2026-08-13

다시 찾아주셔서 감사합니다. 이곳은 현대 기업 운영을 뒷받침하는 기술을 더 깊이 다루는 팟캐스트 컴패니언 블로그입니다. 업무 방식을 혁신하려고 하신다면…

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Cover: AI and Copilot in D365FO Finance with Billur Samdancioglu [MVP-MCT]

번거로운 레거시 스프레드시트에서 벗어나 회계 부서를 혁신하려고 하신다면, Microsoft Dynamics 365 Finance and Operations에서 일어나고 있는 큰 변화에 대해 들어보셨을 것입니다. 이러한 복잡한 발전을 쉽게 풀어내기 위해, 최근 전문가 Billur Samdancioglu와 함께 인공지능이 기업 자원 관리의 판도를 어떻게 바꾸고 있는지 이야기를 나눴습니다. 전체 대화는 AI and Copilot in D365FO Finance with Billur Samdancioglu episode에서 들으실 수 있습니다. 이번 글에서는 그 인사이트를 바탕으로 핵심 기능과 파이낸스 에이전트부터 라이선스, 비용, 실제 도입 전략까지 폭넓게 다루겠습니다.

D365FO 재무에서의 AI 및 Copilot 소개

수십 년 동안 재무 및 회계 팀은 대량의 수작업 데이터 입력, 반복적인 계정 조정 작업, 그리고 기본적인 원장 데이터를 조회하기 위한 복잡한 메뉴 탐색에 발목이 잡혀 왔습니다. 오늘날 Microsoft Dynamics 365 Finance and Operations(D365FO)에 통합된 인공지능과 생성형 어시스턴트는 이러한 방식을 바꾸고 있습니다. 자연어 처리와 고급 머신러닝 모델을 활용하여 조직들은 번거로운 레거시 업무 방식에서 성공적으로 벗어나고 있습니다. 회계사와 컨트롤러는 여러 화면을 뒤지며 몇 시간을 보내는 대신, ERP 시스템과 직접 대화할 수 있게 되었습니다. 덕분에 고차원적인 전략적 의사결정, 예측 재무 전망, 선제적 위험 완화에 집중할 수 있습니다.

Copilot 및 파이낸스 에이전트의 핵심 기능

D365FO에서 Microsoft의 AI 도구 아키텍처를 이해하려면, Copilot, 자율 에이전트, 협업 작업 공간이 서로 어떻게 상호작용하여 지능형 운영 환경을 만드는지 살펴볼 필요가 있습니다.

Copilot AI 기능

Copilot은 직관적인 상호작용 모델을 일상적인 재무 작업 공간에 바로 제공합니다. 자연어 기능을 통해 사용자는 "특정 공급업체의 미지급금 연령 보고서를 요청하거나 분기 예산 차이를 요약해 줘"와 같이 평이한 영어로 질문할 수 있으며, 복잡한 양식 이름이나 데이터베이스 쿼리를 외울 필요가 없습니다. 또한 시스템은 실시간 맥락 지원을 제공하여 진행 중인 활동을 분석하고, 이상 징후를 찾아내며, 시정 조치를 제안하고, 은행 계정 조정과 같은 반복 업무를 자동화합니다.

D365FO의 파이낸스 에이전트

단순한 채팅 기반 지원을 넘어, 자율 파이낸스 에이전트는 ERP 워크플로를 능동적으로 모니터링합니다. 이 에이전트들은 백그라운드에서 작동하며 비정상적인 거래 패턴을 감지하고, 누락된 항목에 표시를 남기며, 미지급금과 미수금 전반의 프로세스 지연을 추적합니다. 지속적인 감시를 통해 파이낸스 에이전트는 데이터 정확도를 높이고, 잠재적 오류가 심각한 컴플라이언스 문제로 커지기 전에 팀이 이를 발견할 수 있게 해 줍니다.

Copilot Cowork 기능

협업은 모든 기업 재무 팀에 필수적이며, Copilot Cowork는 팀원들이 공유되고 안전한 작업 공간에서 함께 일할 수 있게 합니다. Cowork는 ERP 레코드와 Microsoft 365의 일상적인 생산성 도구 사이의 간극을 메웁니다. 팀은 협업 환경을 떠나지 않고도 문서를 검토하고, 예산 조정안을 논의하고, 실시간으로 승인을 처리하며, 원시 재무 기록을 경영진이 바로 활용할 수 있는 대시보드로 바꿀 수 있습니다.

실제 활용 시나리오와 현장 사용 사례

이론도 중요하지만, D365FO에서 AI의 진정한 가치는 일상적인 실행에서 드러납니다. 조직들이 이러한 도구를 활용하는 가장 효과적인 방법들은 다음과 같습니다.

자동 송장 처리: Copilot을 탑재한 D365 Invoice Capture Workbench를 사용하면, 미지급금 팀은 최소한의 수작업 개입으로 품목 라인에 자동으로 계정을 코딩하고, 과거 공급업체 패턴을 대조하며, 총계정원장 계정을 제안할 수 있습니다.
월말 마감 가속화: 지능형 에이전트가 조율하는 재무 기간 마감 워크스페이스는 마감 주기를 몇 주나 단축할 수 있습니다. 반복적인 분개 전표를 자동화하고, 일괄 작업을 예약하고, 자동 상태 알림을 보내는 방식으로, 여러 주가 걸리던 마감을 며칠 만에 끝낸 기업들이 있습니다.
Copilot Studio 기반 맞춤형 솔루션: 기업들은 Copilot Studio를 사용해 각자의 고유한 사업 구조에 맞는 맞춤형 AI 에이전트를 구축하고 있습니다. 이러한 에이전트는 복잡한 다법인 연결 통합, 자동 감사, 그리고 특수 규제 보고를 처리합니다.

비용, 라이선스 및 기술 요구 사항

기업 아키텍처 내에 AI와 자동화를 도입하려면 라이선스와 리소스 사용에 대한 신중한 재무 계획이 필요합니다. Copilot Cowork와 같은 핵심 기능은 대개 기존 Microsoft 365 Copilot 라이선스(사용자당 월 약 $30)에 포함되지만, 조직은 D365 Finance 및 Supply Chain Management 같은 기반 ERP 앱 비용도 고려해야 합니다.

또한 관리자는 크레딧 사용량을 모니터링해야 합니다. 대부분의 대화형 사용자 주도 쿼리는 표준 테넌트 크레딧 풀(대개 엔터프라이즈 앱 구독에 포함)에서 차감되지만, 자율적인 백그라운드 트리거는 이벤트별 추가 요금이 발생할 수 있습니다. 기술 사전 요구 사항으로는 Lifecycle Services에서 Power Platform 통합 활성화, 교차 리전 호출을 위한 Dataverse 올바른 구성, 그리고 엄격한 규정 준수 기준을 유지하기 위한 견고한 ID 및 액세스 거버넌스 구축이 있습니다.

일반적인 우려와 오해 해소

새로운 파괴적 기술이 기업 업무 환경에 도입될 때마다 보안, 숨은 비용, 안정성에 관한 타당한 질문이 제기됩니다. 일부 리더는 총소유비용(TCO)을 걱정하며, 통제되지 않는 크레딧 소비나 IT 부서의 예상치 못한 유지 관리 부담을 우려합니다. 또 다른 이들은 사람의 감독 없이 자율 에이전트가 작업을 실행하는 것에 우려를 나타냅니다.

다행히 Microsoft의 아키텍처에는 엄격한 가드레일이 마련되어 있습니다. 거버넌스가 적용된 서버, 포괄적인 감사 추적, 엄격한 역할 기반 액세스 권한 덕분에 민감한 재무 승인 과정에서는 사람이 확실히 루프에 남아 통제할 수 있습니다. 나아가 데이터 거버넌스를 일회성 프로젝트가 아닌 지속적인 프로세스로 다루면 데이터 노출 위험을 줄이고, AI 기반 결과물이 신뢰할 수 있으며 지역 규정을 완전히 준수하도록 보장할 수 있습니다.

통합, 로드맵 및 향후 트렌드

기업 재무를 둘러싼 기술 환경은 그 어느 때보다 빠르게 변하고 있습니다. Model Context Protocol(MCP)을 통해 AI 에이전트는 사용자가 데이터를 다시 입력하지 않아도 도구를 찾아내고 여러 이질적인 애플리케이션 간에 컨텍스트를 자연스럽게 전달할 수 있습니다. 앞으로의 릴리스 웨이브를 보면, Microsoft는 에이전트 기능을 Excel과 Teams 같은 익숙한 도구로 직접 확장하고 있으며, 이를 통해 기업 소프트웨어는 반응형 데이터 처리에서 예측적이고 스스로 교정하는 운영으로 옮겨가고 있습니다.

이러한 미래에 대비하려면 조직은 깨끗하고 구조화된 데이터를 확보하고, 명확한 데이터 도메인 소유권을 확립하며, 지속적인 학습과 모델 활용 능력을 중시하는 AI 친화적인 문화를 조성하는 데 집중해야 합니다.

결론 및 핵심 요약

Dynamics 365 Finance and Operations에서 AI, Copilot, 자율 에이전트를 통합하는 일은 더 이상 먼 미래의 비전이 아니라 지금 이 순간 실제로 펼쳐지고 있습니다. 반복 업무를 자동화하고, Copilot Cowork를 통해 팀 간 협업을 강화하며, 예측 재무 인사이트를 활용함으로써 재무 팀은 수작업 데이터 정리에서 벗어나 가치 높은 전략 기획에 집중할 수 있습니다. 이 디지털 전환을 헤쳐 나가는 방법에 대한 포괄적이고 전문가가 이끄는 논의를 듣고 싶다면, AI and Copilot in D365FO Finance with Billur Samdancioglu 팟캐스트 에피소드를 꼭 들어 보시기 바랍니다. 이러한 도구를 적극 활용하고, 도입 계획을 신중하게 세우며, 현대 디지털 경제에서 조직이 지속적인 성공을 거둘 수 있도록 준비하시기 바랍니다.

자주 묻는 질문

Dynamics 365 Finance & Operations의 Copilot이란 무엇입니까?

Copilot은 ERP 환경에 직접 통합된 고급 AI 어시스턴트입니다. 일상적인 자연어를 사용해 재무 데이터를 조회하고, 보고서를 생성하며, 일상적인 회계 업무를 수행할 수 있습니다.

Copilot Cowork와 표준 Copilot은 어떻게 다릅니까?

표준 Copilot이 주로 개인 사용자 지원, 작업 자동화, 데이터 검색에 초점을 맞춘다면, Copilot Cowork는 팀 협업을 위해 설계되었습니다. 여러 사용자가 공유 작업 영역에서 문서를 함께 검토하고, 차이를 논의하며, 거래를 실시간으로 함께 승인할 수 있도록 합니다.

Copilot Cowork를 사용하려면 별도의 라이선스가 필요합니까?

Copilot Cowork 기능은 일반적으로 표준 Microsoft 365 Copilot 라이선스 체계에 포함됩니다. 다만 테넌트 구성에 따라 특정 자율 트리거나 백그라운드 에이전트를 많이 사용하는 경우 추가 크레딧 고려 사항이 발생할 수 있습니다.

AI 에이전트를 사용할 때 민감한 재무 데이터는 얼마나 안전합니까?

귀사의 엔터프라이즈 데이터는 Microsoft의 엄격한 보안 체계에 따라 철저히 보호됩니다. 관리자는 사용자 권한을 전적으로 제어할 수 있으며, AI 에이전트가 수행하는 모든 작업은 상세한 감사 추적으로 기록되어 규정 준수를 완벽하게 보장합니다.

당사의 고유한 재무 프로세스를 위한 맞춤형 AI 에이전트를 구축할 수 있습니까?

예. Copilot Studio와 Microsoft Power Automate를 사용하면 IT 팀과 재무 팀이 조직의 특정 조정, 감사, 보고 워크플로를 자동화하도록 맞춤화된 AI 에이전트를 구축하고, 테스트하고, 배포할 수 있습니다.

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조직에 실질적인 가치를 창출할 수 있는 지점 파악하기

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