Odblokowanie mocy AI i Copilot w finansach D365FO

By Mirko Peters · 2026-08-13

Automatically translated with AI from the original post. Read the English original

Cover: AI and Copilot in D365FO Finance with Billur Samdancioglu [MVP-MCT]

Witamy ponownie w towarzyszącym podcastowi blogu, w którym zagłębiamy się w technologie kształtujące nowoczesne operacje przedsiębiorstw. Jeśli chcesz zmodernizować dział księgowości i odejść od uciążliwych, przestarzałych arkuszy kalkulacyjnych, prawdopodobnie słyszałeś o dużych zmianach zachodzących w usłudze Microsoft Dynamics 365 Finance and Operations. Aby pomóc Ci zrozumieć te złożone innowacje, niedawno porozmawialiśmy z ekspertką Billur Samdancioglu o tym, jak sztuczna inteligencja zmienia zasady gry w systemach planowania zasobów przedsiębiorstwa (ERP). Pełną rozmowę możesz posłuchać w odcinku „AI and Copilot in D365FO Finance with Billur Samdancioglu”. W tym wpisie rozwijamy te wnioski i omawiamy wszystko: od podstawowych możliwości i agentów finansowych, przez licencjonowanie i koszty, po praktyczne strategie wdrożenia.

Wprowadzenie do AI i Copilot w finansach D365FO

Przez dekady zespoły finansowe i księgowe były obciążone żmudnym ręcznym wprowadzaniem danych, powtarzalnymi uzgodnieniami i skomplikowanymi menu nawigacyjnymi, by wyciągnąć podstawowe dane z księgi głównej. Dziś integracja sztucznej inteligencji oraz generatywnych asystentów w Microsoft Dynamics 365 Finance and Operations (D365FO) zmienia tę dynamikę. Dzięki przetwarzaniu języka naturalnego i zaawansowanym modelom uczenia maszynowego organizacje skutecznie odchodzą od żmudnych, przestarzałych procesów. Zamiast spędzać godziny na przeglądaniu wielu ekranów, księgowi i kontrolerzy mogą teraz rozmawiać bezpośrednio ze swoimi systemami ERP, co pozwala im skupić się na strategicznym podejmowaniu decyzji, prognozowaniu finansowym i proaktywnym ograniczaniu ryzyka.

Główne funkcje Copilot i agentów finansowych

Zrozumienie architektury narzędzi AI firmy Microsoft w D365FO wymaga przyjrzenia się temu, jak Copilot, autonomiczni agenci i wspólne obszary robocze współdziałają, tworząc inteligentne środowisko operacyjne.

Możliwości AI Copilot

Copilot wprowadza intuicyjne modele interakcji bezpośrednio do codziennego obszaru pracy z finansami. Dzięki możliwościom przetwarzania języka naturalnego użytkownicy mogą zadawać pytania zwykłym językiem – na przykład prosić o konkretne raporty starzenia należności od dostawców lub podsumowanie kwartalnych odchyleń budżetowych – bez konieczności zapamiętywania skomplikowanych nazw formularzy czy zapytań do bazy danych. Ponadto system zapewnia pomoc kontekstową w czasie rzeczywistym: analizuje bieżące działania, wykrywa anomalie, sugeruje działania korygujące i automatyzuje rutynowe zadania, takie jak uzgadnianie rachunków bankowych.

Agenci finansowi w D365FO

Wykraczając poza proste wsparcie w formie czatu, autonomiczni agenci finansowi aktywnie monitorują przepływy pracy w systemie ERP. Działają w tle, wykrywając nietypowe wzorce transakcji, oznaczając brakujące wpisy i śledząc opóźnienia procesów w obszarze zobowiązań i należności. Dzięki ciągłemu nadzorowi agenci finansowi zapewniają wyższą dokładność danych i pozwalają zespołom wychwycić potencjalne błędy, zanim przerodzą się w poważne problemy z zgodnością z przepisami.

Funkcje Copilot Cowork

Współpraca ma kluczowe znaczenie dla każdego zespołu finansowego w przedsiębiorstwie, a Copilot Cowork łączy członków zespołu we wspólnych, bezpiecznych obszarach roboczych. Cowork łączy rekordy ERP z codziennymi narzędziami produktywności w Microsoft 365. Umożliwia zespołom przeglądanie dokumentów, omawianie korekt budżetowych, realizowanie zatwierdzeń w czasie rzeczywistym oraz przekształcanie surowych danych finansowych w pulpity gotowe dla kadry zarządzającej – bez opuszczania wspólnego środowiska pracy.

Scenariusze praktyczne i przypadki użycia w rzeczywistym świecie

Teoria jest cenna, ale prawdziwy dowód na przydatność AI w D365FO tkwi w jej codziennym zastosowaniu. Oto kilka z najbardziej wpływowych sposobów, w jakie organizacje wykorzystują te narzędzia:

Automatyczne przetwarzanie faktur: Korzystając z D365 Invoice Capture Workbench wspieranego przez Copilot, zespoły zobowiązań mogą automatycznie kodować pozycje faktur, dopasowywać historyczne wzorce dostawców i sugerować konta księgi głównej przy minimalnej ingerencji ręcznej.
Przyspieszenie zamknięcia miesiąca: Obszary robocze do zamykania okresów finansowych, koordynowane przez inteligentne agenty, mogą skrócić cykle zamknięcia o całe tygodnie. Dzięki automatyzacji powtarzalnych dzienników, planowaniu zadań wsadowych i wysyłaniu zautomatyzowanych przypomnień o statusie firmy skróciły wielotygodniowe zamknięcia do zaledwie kilku dni.
Rozwiązania dostosowane z użyciem Copilot Studio: Przedsiębiorstwa tworzą na zamówienie agenty AI w Copilot Studio, które obsługują złożone konsolidacje wielu podmiotów, zautomatyzowane audyty i specjalistyczną sprawozdawczość regulacyjną, dopasowaną do ich unikalnej struktury biznesowej.

Koszty, licencjonowanie i wymagania techniczne

Wdrożenie AI i automatyzacji w architekturze przedsiębiorstwa wymaga starannego planowania finansowego w zakresie licencjonowania i zużycia zasobów. Chociaż podstawowe funkcje, takie jak Copilot Cowork, są często objęte istniejącymi licencjami Microsoft 365 Copilot (cena około 30 USD na użytkownika miesięcznie), organizacje muszą uwzględnić koszty bazowych aplikacji ERP, takich jak D365 Finance i Supply Chain Management.

Administratorzy muszą ponadto monitorować zużycie kredytów. Chociaż większość interaktywnych zapytań inicjowanych przez użytkowników mieści się w standardowych pulach kredytów dzierżawy (często dołączonych do subskrypcji aplikacji przedsiębiorstwa), autonomiczne wyzwalacze działające w tle mogą generować dodatkowe opłaty za każde zdarzenie. Do wymagań technicznych należą: włączenie integracji Power Platform w ramach Lifecycle Services, prawidłowa konfiguracja Dataverse pod kątem wywołań między regionami oraz ustanowienie solidnego zarządzania tożsamością i dostępem, aby zachować ścisłą zgodność z wymogami.

Odpowiedzi na typowe obawy i nieporozumienia

Gdy w przestrzeni roboczej przedsiębiorstwa pojawiają się technologie zakłócające dotychczasowy porządek, nieuchronnie pojawiają się uzasadnione pytania dotyczące bezpieczeństwa, ukrytych kosztów i niezawodności. Niektórzy liderzy obawiają się całkowitego kosztu posiadania, lękając się niekontrolowanego zużycia kredytów lub nieoczekiwanego obciążenia działów IT pracą serwisową. Inni z niepokojem patrzą na autonomiczne agenty wykonujące działania bez nadzoru człowieka.

Na szczęście architektura Microsoft opiera się na ścisłych mechanizmach zabezpieczających. Zarządzane serwery, kompleksowe ścieżki audytu i rygorystyczne uprawnienia dostępu oparte na rolach gwarantują, że osoby kontrolujące pozostają w pętli przy wrażliwych zatwierdzeniach finansowych. Ponadto traktowanie zarządzania danymi jako procesu ciągłego, a nie jednorazowego projektu, ogranicza ryzyko ujawnienia danych i zapewnia, że wyniki generowane przez AI pozostają wiarygodne i w pełni zgodne z przepisami regionalnymi.

Integracja, plan rozwoju i trendy na przyszłość

Krajobraz technologiczny dla finansów przedsiębiorstw rozwija się szybciej niż kiedykolwiek. Dzięki Model Context Protocol (MCP) agenty AI mogą płynnie wykrywać narzędzia i przekazywać kontekst między różnymi aplikacjami, bez konieczności ponownego wprowadzania danych przez użytkowników. Patrząc na nadchodzące fale wydań, Microsoft rozszerza możliwości agentowe bezpośrednio na znane narzędzia, takie jak Excel i Teams, przesuwając oprogramowanie przedsiębiorstwa od reaktywnego przetwarzania danych ku predykcyjnym, samokorygującym się operacjom.

Aby przygotować się na tę przyszłość, organizacje muszą skupić się na budowaniu uporządkowanych, czystych danych, jasnym określeniu właścicieli domen danych oraz kultywowaniu kultury gotowej na AI, która sprzyja ciągłemu uczeniu się i biegłości w pracy z modelami.

Podsumowanie i Najważniejsze wnioski

Integracja AI, Copilot i autonomicznych agentów w Dynamics 365 Finance and Operations nie jest już odległą wizją przyszłości – dzieje się właśnie teraz. Dzięki automatyzacji powtarzalnych zadań, wzmacnianiu współpracy między zespołami za pośrednictwem Copilot Cowork oraz odblokowywaniu predykcyjnych analiz finansowych zespoły finansowe mogą wreszcie przejść od ręcznej obróbki danych do strategicznego planowania o wysokiej wartości. Aby wysłuchać kompleksowej, poprowadzonej przez ekspertów dyskusji o przechodzeniu przez tę transformację cyfrową, koniecznie posłuchaj odcinka podcastu: AI and Copilot in D365FO Finance with Billur Samdancioglu. Korzystaj z tych narzędzi, starannie planuj wdrożenie i zapewnij swojej organizacji trwały sukces we współczesnej gospodarce cyfrowej.

Często zadawane pytania

Czym jest Copilot w Dynamics 365 Finance & Operations?

Copilot to zaawansowany asystent AI zintegrowany bezpośrednio z Twoim środowiskiem ERP. Pozwala on wysyłać zapytania dotyczące danych finansowych, generować raporty i wykonywać rutynowe zadania księgowe, używając codziennego języka naturalnego.

Czym różnią się Copilot Cowork i standardowy Copilot?

Podczas gdy standardowy Copilot koncentruje się przede wszystkim na pomocy indywidualnym użytkownikom, automatyzacji zadań i wyszukiwaniu danych, Copilot Cowork został zaprojektowany z myślą o współpracy zespołowej. Zapewnia wspólne obszary robocze, w których wielu użytkowników może wspólnie przeglądać dokumenty, omawiać odchylenia i zatwierdzać transakcje w czasie rzeczywistym.

Czy potrzebuję dodatkowej licencji do Copilot Cowork?

Funkcje Copilot Cowork są zazwyczaj uwzględnione w standardowych ramach licencyjnych Microsoft 365 Copilot. Jednak określone autonomiczne wyzwalacze oraz intensywne korzystanie z agentów działających w tle mogą wiązać się z dodatkowymi kosztami w postaci kredytów, w zależności od konfiguracji dzierżawy.

Jak bezpieczne są moje poufne dane finansowe podczas korzystania z agentów AI?

Dane przedsiębiorstwa pozostają ściśle chronione dzięki rygorystycznym mechanizmom bezpieczeństwa firmy Microsoft. Administratorzy zachowują pełną kontrolę nad uprawnieniami użytkowników, a każde działanie wykonane przez agenta AI jest rejestrowane w szczegółowych śladach audytu, co zapewnia pełną zgodność z wymogami regulacyjnymi.

Czy możemy tworzyć niestandardowych agentów AI dla naszych unikalnych procesów finansowych?

Tak. Korzystając z Copilot Studio i Microsoft Power Automate, zespoły IT i finansowe mogą tworzyć, testować i wdrażać niestandardowych agentów AI dostosowanych do automatyzacji specyficznych dla organizacji procesów uzgadniania, audytu i raportowania.

🎧 Posłuchaj tego odcinka

Szukasz praktycznego wyjaśnienia AI i Copilot w D365FO Finance? Ten odcinek w przystępny sposób omawia to zagadnienie i pokazuje, dlaczego ma ono znaczenie dla Microsoft 365, Azure, Power Platform, bezpieczeństwa, AI i nowoczesnej pracy.

Posłuchaj tego odcinka, jeśli chcesz:

Zrozumieć kluczowe koncepcje stojące za AI i Copilot w D365FO Finance
Zobaczyć, jak to wpisuje się w szerszy ekosystem technologii Microsoft
Poznać, gdzie może ono przynieść praktyczną wartość dla Twojej organizacji

Możesz też polubić te powiązane odcinki M365 FM:

Odkryj więcej praktycznych rozmów o technologiach Microsoft na M365 FM.